Какие денежные переводы есть в сбербанке

Как перевести деньги за границу через Сбербанк

Правила перевода денег за рубеж с помощью Сбербанка практически не отличаются от платежей внутри России. По данным банка, чаще всего клиенты отправляют деньги за границу со следующими целями:

• оплата приобретенных товаров;
• оплата образовательных услуг;
• поддержка родных и близких.

Чтобы осуществить перевод средств с этой или любой другой целью, необходимо посетить офис Сбербанка или воспользоваться удаленными банковскими сервисами.

Банковская система «Колибри»

«Колибри» – это основная система переводов Сбербанка. В других банках она не действует. Сервис позволяет клиентам отправлять наличные в страны ближнего зарубежья. Валюта отправления – рубль, доллар или евро, лимит – 500 тысяч рублей. Комиссия – по 1% с каждой стороны. Срок – 10 минут.

Чтобы оформить перевод денег за границу через систему «Колибри», необходимо обратиться в любое отделение Сбербанка с паспортом и необходимой суммой наличными. Для этой услуги не обязательно быть клиентом сбербанка. При отправке средств необходимо придумать секретное слово, которое должен будет назвать получатель, и по желанию номер его телефона для уведомления по СМС о поступлении средств, и адрес банка, куда необходимо придти.

Международный сервис MoneyGram

Система MoneyGram позволяет срочно отправлять наличные деньги в 190 стран мира. Ею могут воспользоваться люди, не имеющие личного счета или вклада в Сбербанке. Время осуществления платежа –10 минут. Валюта перевода – доллары США, получение как в долларах, так и в евро.

Максимальная сумма перевода – 5 тысяч долларов для резидентов и 10 тыс. – для не резидентов. Комиссия при отправлении в страны СНГ, Грузию и Израиль составит от 2 до 90 долларов в зависимости от суммы. При отправке в страны дальнего зарубежья придется заплатить от 12 до 300 долларов комиссионных. Исключение – Китай. В эту страну комиссия будет составлять не больше 80 долларов.

*Система не позволяет переводить деньги на Украину.

Международная система SWIFT

Сервис предназначен для совершения безналичных переводов со счета в российском банке на зарубежный счет.

SWIFT — Основана в 1973; соучредителями выступили 248 банков из 19 стран

Также с помощью системы можно отправить наличные деньги, не открывая счет. Комиссия для рублевого отправления – 2% (не меньше 50 и не больше 1500 рублей). Платеж в иностранной валюте облагается однопроцентным налогом (от 15 до 200 долларов США). Срок– максимум два рабочих дня. В некоторых случаях будут действовать ограничения на перевод больше пяти тысяч долларов – могут потребоваться дополнительные документы.

*Временно приостановлен перевод средств в Австралию.

Как перечислить деньги в Сбербанке с карты на карту за границу

Переводы за границу с карты на карту Сбербанка оформляются точно так же, как и платежи внутри России. Существует четыре основных схемы перевода денег по стране и за рубеж.

С помощью мобильного приложения «Сбербанк Онлайн»

Его можно установить на смартфон с любой из трех популярных операционных систем – IoS, Android, WindowsPhone. Для работы приложения требуется стабильное интернет-соединение.

«Сбербанк» — Мобильное приложение

Чтобы оформить быстрый перевод денег за границу, необходимо нажать клавишу меню, в выпадающем окне выбрать вкладку «Платежи → Клиенту Сбербанка». В открывшейся поисковой строке можно ввести как номер карты получателя, так и его имя или телефон. Последняя опция доступна только в том случае, если контакт есть в телефонной книге отправителя, а у получателя установлен мобильный банк. После этого необходимо ввести сумму безналичного перевода – и можно отправлять платеж. Он поступит на счет получателя практически мгновенно.

Через СМС

Этот способ доступен даже обладателям устаревших моделей телефонов. Для него не нужно интернет-соединение – лишь мобильная связь. Чтобы оформить платеж, необходимо отправить на номер 900 сообщение с текстом «ПЕРЕВОД ХХХ-ХХХ-ХХ-ХХV», где Х – номер телефона получателябез восьмерки, V – сумма к перечислению. Следует учитывать, что для передачи СМС на номер 900 необходимо подключить полный пакет мобильного банка.

С помощью интернет-сайта «Сбербанк Онлайн»

Такой онлайн-перевод денег можно оформить с персонального компьютера или другого устройства, имеющего доступ в Интернет. Кроме того, у отправителя должен иметься логин и пароль от личного кабинета на сайте «Сбербанк Онлайн».

При оформлении необходимо выбрать на портале вкладку «Переводы и платежи → Клиенту Сбербанка». Затем потребуется выбрать тип платежа: по номеру телефона или номеру карты. После этого нужно заполнить поле суммы отправления и ввести другую запрашиваемую информацию, а затем – подтвердить платеж по СМС.

Через банкомат Сбербанка

Для такого перевода по России и за рубеж потребуется пластиковая карточка Сбербанка. Ее нужно вставить в картоприемник, в меню на экране выбрать пункт «Платежи и переводы → Перевод средств». На дисплее появится просьба ввести номер карты получателя и сумму отправления. Здесь же будут даны подсказки по дальнейшему оформлению платежа.

Такими же способами можно оформить перевод с карты «Сбербанка» на карту другого банка. Для этого необходимо знать название банка получателя, номер его карты и ФИО. В меню сайта, приложения или банкомата Сбербанка нужно выбрать вкладу «Клиенту другого банка» и следовать дальнейшим инструкциям. Тарифы и комиссии на отправку будут разниться в зависимости от банка получателя.

Нюансы перечисления средств за границу с помощью Сбербанк Онлайн

Международные отправления по-прежнему остаются почти такими же востребованными среди клиентов Сбербанка, как и денежные отправления по России. Поэтому неудивительно, что клиенты крупнейшей финансовой структуры РФ хотят знать, как перевести деньги за границу через сервис Сбербанк Онлайн. В особенности этот вопрос заботит тех людей, кто нуждается в проведении срочного отправления за рубеж.

Международные отправления могут зачисляться как на банковскую карту, так и на банковский счет. Также есть возможность получения таких отправлений в виде наличных в одном из банковских отделений. Поэтому такие транзакции принято делить на наличные и безналичные.

О возможности перевода средств за границу с помощью Сбербанк Онлайн

На сегодняшний день перевести деньги за границу физическому лицу на его банковский счет или платежную карту с помощью онлайн-сервиса Сбербанк Онлайн невозможно, что обусловлено определенной спецификой проведения SWIFT-платежей. При этом представители банка заявляют о том, что в скором времени стоит ожидать внедрения возможности международных переводов на карты физических лиц других банков. Поэтому для того, чтобы отправить деньги за границу, необходимо использовать другие банковские инструменты и сервисы.

Если у получателя за границей есть карта Сбербанка

В том случае если получатель денежных средств, находящийся за границей, имеет карту Sberbank, то для того, чтобы отправить ему средства, можно воспользоваться сервисом «Мобильный банк» или же онлайн-банком Сбербанк Онлайн.

Чтобы перевести деньги в другую страну с помощью СМС-банкинга от Sberbank, необходимо следовать следующей инструкции:

1. Для начала нужно создать СМС-запрос на номер 900, который будет включать в себя такую запись, как «Перевод 9хххххххх sss», в котором:
   • ххххх — это мобильный номер телефона получателя средств;
   • sss — это сумма отправляемых денежных средств.
2. Далее нужно отправить на номер 900 запрос и после подтвердить проведение такой операции. Через несколько секунд на телефонный номер клиента придет SMS-сообщение с кодом подтверждения проводимой транзакции. Код подтверждения будет валидным на протяжении 5 минут с момента его получения. После истечения 5-минутного лимита придется повторять запрос.
3. После этого происходит автоматическое списание денег с банковской карты отправителя на пластиковую карточку лица, находящегося в другой стране. В зависимости от типа карты, деньги на карточный счет получателя будут зачислены от нескольких секунд до нескольких минут.

Важно отметить, что переводить в сутки подобным методом можно не более 8 000 рублей.

Также можно воспользоваться интернет-сервисом Сбербанк Онлайн. Для того чтобы перевести деньги в иностранный банк через Сбербанк Онлайн, необходимо:

• осуществить вход в персональный пользовательский кабинет системы Сбербанк Онлайн;
• перейти на страницу отправлений и банковских платежей;
• далее нужно выбрать способ пополнения по номеру карты или номеру телефона;
• вводим требуемые системой данные и размер осуществляемого отправления. При этом можно выбрать пункт об отправке СМС-сообщения получателю о проведении этой операции;
• для окончательного проведения транзакции останется ввести код подтверждения, который придет на номер телефона отправителя.

Оба из перечисленных способов позволяют отправлять деньги за рубеж без комиссии.

Альтернативные варианты перевода за границу через Сбербанк

Также существует ряд альтернативных способов отправки денег за границу или в иностранный банк через Sberbank.

Следующие способы позволяют переводить наличные средства через Сбербанк:

• наличный срочный перевод через систему «Колибри». Этот способ идеально подойдет тем, кому срочно нужно отправить деньги в Беларусь или Казахстан. При этом отправить деньги, а также их получить можно только в отделении Сбербанка. Перевод средств осуществляет за час. Размер дополнительной платы составляет 1% от суммы перевода;
• срочная отправка денег за границу MoneyGram. Этот сервис позволяет клиентам Sberbank отправлять средства в другие страны. Сейчас подобные переводы могут осуществлять почти в 200 стран мира. Скорость осуществления перевода в среднем составляет 10 минут. Минимальная комиссия этого сервиса составляет 2 доллара;
• международные наличные отправления, позволяющие отправлять деньги получателям средств, находящимся за границей. Подобный перевод позволяет отправлять как рубли, так и иностранную валюту. Деньги могут отправляться на банковский счет или руки получателю. Средний срок исполнения составляет два дня. При этом максимальная сумма отправки денег не может превышать 5 000 долларов. Размер дополнительного сбора, в зависимости от суммы транзакции, составляет от 1 до 2%.

Также можно воспользоваться следующими безналичными типами отправлений:

• переводы по международному направлению между банковскими счетами;
• перевод на счет другого иностранного банка. Подобная транзакция проводится в течение двух банковских дней. При этом отсутствуют любые ограничения по сумме. В зависимости от размера операции, дополнительный сбор составит от 1 до 2% от суммы транзакции.

Важно! Существуют определенные ограничения, касающиеся международных отправок денег на Украину. Поэтому перед отправкой средств на Украину нужно уточнять все детали транзакции.

Комиссии и ограничения

В независимости от страны получателя, при использовании сервиса «Колибри» размер комиссии составит 1% от суммы перевода. При этом существуют граничные размеры осуществляемой операции. Так, к примеру, минимальный размер перевода не может быть меньше 150 рублей. При этом максимальный размер отправления не может превышать 3 000 рублей.

В зависимости от страны получателя, размер комиссии в рамках сервиса MoneyGram будет варьироваться. Также на ее размер влияет сумма осуществляемой транзакции. При отправке денег в Израиль и страны СНГ комиссия составит от 2 до 90 долларов. Если же речь идет об отправке денег в страны дальнего зарубежья, то комиссия в этом случае будет колеблется от 12 до 300 долларов. Дополнительный сбор при перечислении в Китай будет составлять от 2 до 80 долларов.

Размер комиссии при осуществлении международного наличного перечисления будет прямо зависеть от используемой для этой операции валюты. На рублевые отправления распространяется комиссия в 2%. Ее размер не может быть меньше 50 рублей и больше 2 000 рублей. Перечисления в иностранной валюте осуществляются с комиссией в 1%. При этом ее размер не может быть меньше 15 долларов и больше 200 долларов.

Кроме того, Сбербанк предоставляет своим клиентам возможность проведения безналичных операций по отправке денег за границу. В этом случае средства будут зачислены на банковский счет получателя. Комиссия составит 2% от суммы отправляемых средств, в случае отправки рублей. Если же отправляется иностранная валюта, то дополнительный сбор будет равен 1% от суммы проводимой операции.

В любом случае, для получения более точной информации о комиссиях рекомендуется лично обратиться в отделение Сбербанка.

Какая комиссия Сбербанка за перевод денег?

Безналичный перевод

Клиенты Сбербанка могут совершать денежные переводы с минимальной комиссией через мобильное приложение, сервис «Сбербанк Онлайн», обслуживающие устройства и банкоматы, а также в кассе ближайшего отделения. Ваша задача лишь выбрать самый удобный и наименее затратный способ:

• С карты на карту — перевод осуществляется моментально, выбрать можно любую банковскую карту.
  1. При переводе между своими картами комиссия не взимается.
  2. Если вы отправляете перевод на карту получателя из вашего региона, проценты так же не начисляются.
  3. Если вы оформляете перевод через отделение, комиссия составляет 1,5% от суммы (от 30 до 1000 рублей). Система «Сбербанк Онлайн» взимает 1%.
• Перевод в другой банк по номеру карты — по времени затрачивается до 15 минут. Максимальная сумма перечисления равна 30 тысячам рублей. По картам Электрон и Маэстро установлен суточный лимит в 50000, для остальных карт — 150000 рублей. Сумма комиссии при переводе через онлайн-банкинг составляет 1,5%, но не менее 30 рублей.
• С карты на счет — комиссия при переводе денег на любой счет составляет от 0 до 2%, деньги зачисляются в течении 2 дней. На свой счет зачисление происходит бесплатно.

Со счета на счет — оплата так же зачисляется в течении 2 дней на счет получателя, сумма сбора составляет от 1% до 2%. Предусмотрена функция отмены операции, стоимость которой составляет 150 рублей.

Сборы:

1. В случае, если у получателя открыт счет в Сбербанке, по городу переводы совершаются бесплатно. Если счета отправителя и получателя открыты в разных городах — при переводе через кассу комиссия составляет 1,5% (от 30 до 1000 рублей), через «Сбербанк Онлайн» — 1% (до 1000 рублей).
2. Если счет получателя из другой банковской компании, при переводе денег через кассу отделения сумма сбора составляет 2% от отправляемой суммы (от 50 до 1500 рублей), через Личный кабинет в мобильном приложении — 1% (до 1000 рублей).