Как обналичить карту тинькофф

Снятие наличных с кредитной карты Тинькофф банка

В 2007 года банк Тинькофф предложил клиентам совершенно новый продукт – кредитную карту, заявка на которую подается в интернете по одному паспорту. Доставка карты происходила прямо домой, поэтому клиенту можно было ее получить «не выходя из дома». Карта изначально предназначалась для совершения покупок. Для этого были введены бонусы за безналичный расчет, кэш-бэк, различные акции от партнеров банка, льготный период и проч.

Сейчас оплатить картой можно практически все, поэтому потребность снимать наличные постепенно отпадает. Однако, бывают ситуации, когда требуется наличность. Условия использования допускают снятие наличных с кредитной карты Тинькофф за счет кредитных средств, но за это придется заплатить комиссию, а льготный период действовать уже не будет.

Условия снятия наличных с кредитной карты Тинькофф.

Условия и комиссии прописаны в тарифами к кредитной карте. Тарифы выдаются пользователю в момент получения карты, а также их можно найти на официальной сайте банка Тинькофф с последними актуальными изменениями и дополнениями. В тарифах указана ставка за пользование кредитным лимитом (отличается по покупкам и снятию наличных), льготный период, плата за годовое обслуживание, размер минимального платежа к обязательному внесению в платежный период, штрафы за просрочку и т.д.

За снятие наличных с кредитной карты Тинькофф снимается комиссия в размере 2,9%+290 руб. Снимать наличку можно во всех банкоматах по всему миру. Для снятия наличности за границей, нужно зайти в личный кабинет, в настройках выбрать страну поездки и указать время пребывания. Это нужно сделать, чтобы карту не заблокировали по подозрению в мошеннических действиях за пределами страны ее получения.

Рассмотрим пример: с карты нужно снять 50 т.р. за счет кредитных средств. Комиссия за снятие составит 1740 р.:

Таким образом, у клиента со счета спишется 51 740 р. Стоит отметить, что льготный период не будет распространяться на снятие наличных, поэтому проценты придется заплатить за каждый день пользования кредитными средствами. Для безналичных операций льготный период будет действовать в прежнем режиме. В платежную дату, которая указывается в выписке по карте, нужно внести сумму, потраченную безналично (для сохранения грейс-периода), а также сумму, снятую наличными с учетом начисленных процентов, либо минимальный платеж.

Обналичивание денег без потери грейс-периода.

Народные умельцы нашли способы, как обналичивать деньги без потери льготного периода с кредитки Тинькофф:

• Кошелек Вебмани. В личном кабинете нужно перевести средства с карты на кошелек Вебмани. Комиссия за перевод составит 2%. Затем с кошелька деньги переводятся на привязанную к нему карточку и снимаются в банкомате. Средства, переведенные с кредитной карты, системой примутся, как плата за покупку товара (в данном случае как покупка виртуальной валюты), поэтому на операцию будет распространяться грейс-период.
• Кошелек Киви. Принцип перевода аналогичен вышеуказанному. Комиссия за перевод с карты составит 1%, а за вывод с Киви на карту другого банка – еще 1,5%.

Таким образом, снимать наличные с кредитной карточки Тинькофф не совсем выгодно, поскольку придется платить дополнительную комиссию и грейс-период распространяться на эту операцию уже не будет. Сейчас можно практически везде оплатить картой (товар или услугу), поэтому снимать наличные лучше в самом необходимом случае. Лимит на карту устанавливается индивидуально. О его размере можно узнать в личном кабинете или в документах, приложенных к карте. Изначально выдается небольшой лимит, например, 50 т.р. По мере эффективного использования он начинает увеличиваться банком. Это делается с той целью, чтобы оценить возможности клиента и его благонадежность. Максимальный лимит не превышает 300 т.р. Увеличиваться лимит начинает только после 4-ого месяца от активации и интенсивности операций.

Сравнительная таблица комиссии за снятие наличных с кредитной карты.

Для сравнения возьмем Тинькофф, Сбербанка и кредитку банка ВТБ 24.

Параметры	ТКС	Сбербанк	ВТБ
Комиссия за снятие наличных	2,9%+290 р.	3% мин.390 р. – своих банкоматах 4% мин.390 р. – в сторонних	5,5% мин.300 р.
Льготный период на снятие наличных	Нет	Нет	Да

Таким образом, у Тинькофф самая оптимальная комиссия за снятие наличных, к тому же, сделать это можно в любом банкомате. Кредитные карты ВТБ 24 привлекательны тем, что льготный период здесь распространяется и на снятие наличных средств. Чтобы сэкономить, получить бонусы и часть денег, потраченных по карте, лучше всего делать по ней покупки, ведь тогда будут включены все опции: кэш-бэк, грейс-период, бонусы от партнеров банка и пр.

Как обналичить карту Тинькофф без комиссии?

Тинькофф банк представляет собой уникальное финансовое учреждение. Все услуги он оказывает дистанционно, не имеет своих филиалов, у него нет даже своих банкоматов. Клиенты банка задаются вопросом, как снять деньги с карты Тинькофф без комиссии?

Рассмотрим несколько способов, как обналичивать свои вклады:

• Дебетовая карта;
• Кредитная карточка;
• Электронные платежные системы;
• Исходящий банковский перевод;
• Снятие наличных за рубежом;
• Валютная карта;
• Банки-партнеры.

Дебетовая карта

При снятии денег с дебетовой карты, клиенты банка имеют большие преимущества перед держателями кредиток. При обналичивании средств — отсутствует комиссия, но при определенном условии: сумма, которую вы хотите снять, должна быть не менее 3000 руб. Если вы снимаете меньшую сумму, то начисляется фиксированная комиссия — 90 рублей.

Для дебетовых карточек банком установлен ежемесячный лимит. Вы можете снять только 150 000 рублей. Начисленные проценты по вкладу, также прибавляются к этой сумме. Если снимается в течение месяца сумма больше, то начисляется 2% на сумму излишка, но не меньше, чем 90 руб.

Обнуление происходит первого числа каждого месяца, и снова становится доступной для снятия беспроцентная сумма, в пределах установленного лимита.

Кредитная карточка

Кредитка, в первую очередь предназначена для безналичных расчетов, а не для снятия средств через банкоматы. На снятие средств с кредитки через банкоматы партнеров банка Тинькофф, установлены также лимиты и более высокие проценты. Сумма комиссии зависит от суммы, которую вы хотите обналичить.

Пользоваться средствами без комиссии, на такой карточке, можно оплачивая покупки в магазине, делая банковские переводы, совершая другие безналичные операции.

Существует еще два способа как обналичить кредитную карту без начисления процентов:

• «Народный» способ;
• Через мобильного оператора.

«Народный» способ трудноват в плане организации. Требуется договориться со своими друзьями или знакомыми, чтобы вы оплатили их покупку со своей кредитной карты Тинькофф. После чего они вам отдают наличку.

Через мобильного оператора также можно обналичить свои средства. Для этого потребуется с кредитки перевести деньги на мобильный счет, ну а затем эти деньги вывести на любые дебетовые карточки любых банков. Комиссия банком в таком случае не начисляется.

Данную процедуру можно осуществить через сайт оператора мобильной связи. Но сам оператор может изымать 4-8% комиссионного сбора за транзакцию. Но данный метод не нарушает правило 55 дней по кредиту, и в некоторых ситуациях может выручить владельца кредитки. Ожидание перевода может занять около 5 суток.

Ну а если вы изъявите желание снять наличные с кредитной карты через банкомат, то будете обязаны оплатить обязательный взнос в размере 290 рублей (за обслуживание) + 2,9% от снятой суммы.

Еще, после обналичивания, вы теряете грейс, и сразу же начисляются от 33 до 46% комиссии от снятой суммы.

Для кредиток банком установлен суточный лимит на снятие — 100 000 рублей. Без комиссии обналичивать деньги с кредитной карты не получится. Лучше ее использовать для безналичных расчетов.

Электронные платежные системы — ЭПС

Если без комиссии снимать деньги с кредитки не получается, то хотя бы минимизировать проценты можно, если использовать ЭПС:

• Qiwi — за перевод берет 1,5%;
• Webmoney — берет 2%.

Схема вывода следующая:

• На электронный кошелек выводится сумма;
• С него деньги переводятся на карту или счет подходящего для вас банка.

При этом не нужно привязывать кредитную карту Тинькофф к ЭПС. Нужно привязать к системе карточку того банка, куда вы собираетесь сделать перевод.

Если сделаете привязку кредитки Тинькофф, то это будет считаться как обычная операция обналичивания через банкомат (290 руб. + 2,9%).

Ели привязки кредитки нет, то перевод на Вебмани/Киви, приравнивается к покупке, а комиссия на безналичные операции не предусматривается.

Исходящий банковский перевод

Перевести деньги на карту другого банка можно через личный кабинет на сайте Тинькофф. Но данная операция выгодна только для держателей пластика дебетового типа. Информацию о размере комиссии за перевод, можно запросить, связавшись со справочной службой банка.

Для кредиток, транзакция будет приравнена к обычному снятию денег, потере отсрочки на 55 дней, с начислением процентов по кредиту в туже минуту.

Банковский перевод обычно занимает несколько дней.

Снятие наличных за рубежом

Снять деньги в банкомате, находясь за рубежом, можно без проблем, если на вас оформлена карточка Tinkoff Black. Но перед поездкой необходимо об этом информировать Тинькофф-банк через систему интернет-банкинга. Войдите в свой кабинет – «Настройки» — «Операции за границей». Укажите страну и сроки пребывания в ней.

Эта процедура защитит ваши средства от действий мошенников по карточке в чужой стране.

Чтобы не взималась комиссия при снятии долларов или евро, сумма должна быть больше, или равной 100 валютным единицам. Если снимается сумма меньше, то будет взыматься комиссия равная 5 валютным единицам.

Не стоит забывать и о лимитах, которые в рамках одного месяца составляют 10 тыс. валютных единиц для доллара и евро.

Стоит помнить, что валюта на вашей карте, и валюта страны в которой вы пребываете, может не совпадать. В банкомате конвертация валют автоматическая. Курсы валют могут отличаться от курса банка Тинькофф, и есть риск превысить суточный лимит.

Узнать адреса банкоматов, и партнерских банков в стране пребывания, можно на интернет-ресурсе финансовой организации Тинькофф.

Банки-партнеры

Не стоит забывать, что существуют официальные банки-партнеры, работающие с Тинькофф практически без начисления комиссии. Все условия сотрудничества Тинькофф с другими партнерскими финансовыми организациями, можно узнать у сотрудников банка. Для этого необходимо связаться с оператором по телефону: 8-800 555-10-10.

Где снять деньги с карты Тинькофф банка без комиссии (в каких банкоматах)

Тинькофф работает с клиентами дистанционно. Поэтому все владельцы пластика интересуются, где снять деньги с карты Тинькофф без комиссии. Для удобства клиентов создана сеть терминалов, в которых им можно снимать наличные. Также клиенты могут обналичивать деньги, используя банкоматы сторонних финансово-кредитных учреждений. Но услуга по снятию наличных через терминалы других финансовых компаний является платной.

Какая комиссия за снятие наличных

В зависимости от типа карты получение наличных со счетов Tinkoff может проводиться на платной или бесплатной основе. Плата за получение налички зависит от того, в устройстве самообслуживания какого финансово-кредитного учреждения снимать деньги. Выгоднее всего обналичивать средства через банкоматы Тинькофф или банков-партнеров.

Величина комиссии за снятие наличных связана с тем, сколько снимает клиент за 1 операцию и на протяжении расчетного периода. Владельцы дебетовых карт Тинькофф Блэк вправе обналичить деньги без процентов за их получение, а владельцам кредиток придется дополнительно платить.

Тинькофф

Получить средства без оплаты услуги по обналичиванию с дебетовых карт получится через сеть устройств самообслуживания от Тинькофф. Бесплатное снятие средств возможно, если размер операции не превышает 300 тыс. руб.: из них 150 000 — основной лимит по банковскому счету, еще 150 000 — дополнительный лимит, действующий при снятии средств через сеть банкоматов Tinkoff.

Для карт, к которым привязаны счета в евро, долларах, установлены дополнительные ограничения в размере 5 тыс. в соответствующей валюте.

Иные ограничения для карт Тинькофф при снятии налички не предусмотрены. Размер минимальной суммы не регламентируется. При превышении месячного лимита придется заплатить комиссию 2% от снимаемой суммы, но не менее 90 руб.

За выдачу кредитных средств наличными с карт Тинькофф придется платить за каждую операцию. Размер процентов меняется в зависимости от тарифного плана. На снятые средства сразу начисляются проценты за использование.

Сбербанк

Снимать наличку без комиссии можно через банкоматы партнеров. В терминалах Сбербанка есть возможность за расчетный период обналичить до 150 000 руб. Если сумма операции будет более 3 000, то услуга предоставляется бесплатно. Если клиент снял меньше, то заплатить придется 90 руб.

Для карт в долларах и евро лимиты установлены в размере 5 тыс. для соответствующей валюты. Сумма операции должна превышать 100 долларов или евро. Если размер снятия менее 100 $ или €, то дополнительно оплатить придется 3 $ или € соответственно.

При выдаче средств через банкоматы ВТБ процент за снятие наличных не начисляется при условии, что сумма превышает 3 000. При этом на протяжении расчетного месяца без оплаты дополнительных процентов получится снять до 150 000 руб.

При обналичивании до 3 000 заплатить придется 90 руб. Если сумма снятия за расчетный период превысит 150 000, комиссия составит 2% от суммы, но не меньше 90 руб.

Альфа банк

Величина процентной ставки при получении средств с карточных счетов связана с тем, сколько обналичивает клиент. Если по карте снимать менее 3 тыс., то заплатить придется 90 руб. Обналичивание более 150 тыс. на протяжении 1 месяца платное — 2% от суммы, но не менее 90 руб.

Можно снять без комиссий деньги, если сумма получения будет более 3 000 за 1 операцию, при этом общий размер снятия не превысит 150 000 руб. в месяц.

Сколько можно снять

Лимиты на снятие личных средств зависят от типа пластика и условий финансово-кредитного учреждения через устройство, самообслуживание которого клиент планирует обналичивать деньги.

Перед получением крупной суммы специалисты советуют предварительно предупредить об этом банк через специальный чат поддержки.

Если ранее клиент не брал через терминалы большие суммы, то банк может решить, что действуют мошенники. В целях безопасности карточный счет временно заблокируют.

Лимиты карты

Ограничений по дебетовым карточным счетам Tinkoff не предусмотрено. Клиент может получить любую сумму в пределах имеющихся личных средств. Через личный кабинет или специальное приложение можно установить ограничение на снятие. Указывается максимальная величина средств, которую можно получить через терминалы на протяжении суток и месяца. Это необходимо для защиты от мошенников.

Для кредитных средств ограничения устанавливаются в размере 100 тыс. руб. в сутки или 300 тыс. руб. в месяц. Ориентироваться нужно также на размер кредитного лимита. Перед снятием необходимо рассчитать, какую максимальную сумму можно снять с учетом комиссии.

Лимиты банкоматов Тинькофф

В устройствах для самообслуживания сети Тинькофф установлены ограничения на сумму 300 000 руб. В день через банкомат можете снять не более указанной суммы в рублях либо $5 000, €5 000.

Ограничения других банков

Многие финансово-кредитные учреждения устанавливают лимиты для обналичивания средств с пластика, выпущенного сторонними банками.

Клиенты, решившие получить деньги через Сбербанк или ВТБ, должны знать, что лимиты на снятие наличных в банкоматах установлены в размере 7 500 для каждой операции. Дневной лимит в Сбербанке составляет 100 000. В ВТБ — 300 000 руб.

При обналичивании через Альфа-Банк снять в рублях можно до 10 000 за 1 операцию. Дневной лимит — 200 000 руб.

Как снять деньги с карты без комиссии

Для получения наличных средств без дополнительной оплаты услуг по снятию, необходимо пользоваться банкоматами Тинькофф или банков, которые стали партнерами. Наиболее доступным вариантом является использование терминалов Tinkoff. Бесплатно можно снять любую сумму в пределах 300 000 руб. на протяжении расчетного периода. Расчетным для банковских клиентов является месяц с момента активации пластика.

Снять наличные с карты Тинькофф бесплатно получится, если действовать через финансово-кредитные учреждения, ставшие партнерами. Но сумма операции должна быть в пределах от 3 до 150 тыс. руб.

Где снимать

В регионах, где отсутствуют устройства самообслуживания Тинькофф, снять без комиссии наличку можно через такие финансово-кредитные учреждения:

Это перечень банков партнеров Тинькофф банка для снятия наличных, при использовании их банкоматов комиссии не предусмотрено. Для бесплатного получения услуги важно только соблюдать установленные лимиты.

Например, можно снять со Сбербанка в рублях до 7 500. Но, планируя обналичить менее 3 тыс., придется заплатить комиссию 90 руб. А получение 3 100 уже будет бесплатным.

Дебетовая карта

Получить деньги с дебетового пластика можно через любые банкоматы. Бесплатно обналичить средства выйдет, если снимать их через устройства самообслуживания Тинькофф, при условии, что лимит на выдачу средств с банковского карточных счетов не будет превышен.

Для получения средств с дебетовых карт через банки-партнеры, не оплачивая дополнительные проценты, нужно придерживаться установленных лимитов на обналичивание.

Можно снять деньги в банкоматах Сбербанка, ВТБ 24, Альфа-банка и других финансово-кредитных учреждений, у которых есть договоренность с Тинькоффом о бесплатном получении наличных.

Кредитная карта

Снять наличные с кредитной карты Тинькофф без оплаты процентов не выйдет. За выдачу кредитных средств придется заплатить 2,9% от суммы обналичивания и фиксированный платеж в размере 290 руб. Вне зависимости от размера процентов банкомат выдаст заказанную сумму, снятие денег с карты оплачивается с оставшихся на счету средств.

Банкоматы-партнеры Тинькофф Банка без комиссии: список банков

Обналичивание денежных средств со счета рекомендуется проводить в банках-партнерах Тинькофф Банка . При использовании других АТМ, за проведение транзакций будет списан определенный процент. Перед походом за наличкой в банкомат, следует ознакомиться с полным списком партнерских организаций и размером процентной ставки.

Как снять деньги с карты Тинькофф без комиссии

Снятие налички с банковских продуктов Tinkoff – востребованная процедура, которая ежегодно становится все более популярной среди владельцев пластика. Финансовая организация предлагает лояльные условия при использовании карт дебетового образца, начисление бонусных баллов и cashback.

При возникновении вопроса, где снять деньги с карты Тинькофф без комиссии , следует рассмотреть два действующих варианта:

1. АТМ Tinkoff – ограничения до 150000 рублей в сутки и более 3000 р. за транзакцию;
2. Банкоматы партнерских организаций.

Остальные варианты отличаются высокой комиссией, которая начисляется владельцем банкомата.

Комиссия за снятие наличных

Финансовая структура предлагает своим клиентам максимально выгодные условия сотрудничества. Если владелец пластика обналичивает денежные средства в размере меньше 3000 рублей взимается комиссия 90 рублей. Снятие свыше 150000 рублей за сутки в АТМ, которые являются партнерскими структурами, то со счета списывается 2% комиссии.

Те банкоматы, которые не сотрудничают с финансовой структурой, использовать не рекомендуется. Процент за использование услуги будет при этом гораздо выше. Информация о размере процентной ставки будет показана на экране АТМ перед снятием.

Как снять валюту с карты Тинькофф

Снимать деньги со своего счета можно в любой валюте. Обменная процедура осуществляется по курсу, который действует на момент транзакции.

Без начисления процентов можно получать в АТМ Тинькофф с выдачей валюты до 10000 $ или € в месяц: 5000 — общий лимит с банкоматами других банков, 5000 — дополнительный. При снятии единоразовой суммы более $10000 за один день со счета будет списано 2%. Менее $100 – оплата 5 долларов за все транзакции.

В каких банкоматах можно снять деньги с карты Тинькофф без комиссии

С Tinkoff сотрудничают по партнерскому соглашению многие крупные финансовые структуры. С каждым годом их количество увеличивается благодаря предоставлению максимально выгодных условий для сотрудничества.

Список финансовых организаций – партнеров Tinkoff:

• Альфа Банк;
• БинБанк;
• ВТБ24;
• Газпромбанк;
• Промсвязьбанк;
• Росбанк;
• Сбербанк;

Клиенты Tinkoff могут рассчитывать на минимальную процентную ставку и большие лимиты. Действующие ограничения по лимитам представлены на момент написания и могут варьировать в зависимости от регионов.

Обналичивание кредитной карты

Банки-партнеры Тинькофф Банка для снятия наличных начисляют процент на сумму в размере 2,9%. Если обналичивать средства с кредитки, то на эту сумму не будет действовать льготный период. Чтобы не столкнуться с непредвиденными финансовыми расходами, следует изучить условия сотрудничества.

Величина ставки также повышается до максимального уровня, предусмотренного по договору в рамках действующего тарифного плана. Пользоваться кредиткой выгоднее для оплаты товаров и услуг в стационарных торговых точках или через интернет. Электронные сервисы позволяют сохранить грейс-период.

Электронные платежные системы

Обналичивать средства с личного счета можно с помощью следующих сервисов, которые не взимают дополнительных сборов и предоставляют услуги по минимальной ставке:

Партнерские ЭПС имеют идентичную последовательность обналичивания, что и в случае с финансовыми стационарными учреждениями. Для совершения процедуры нужно привязать пластиковую карту к личному аккаунту. Далее оформить виртуальную карту или создать электронный кошелек. Для получения налички следует воспользоваться банкоматом электронной платежной системы.

Лимиты банкоматов-партнеров

На данный момент действуют следующие суточные лимиты в банкоматах партнерах:

Название банка

Установленные лимиты, рублей	До
ВТБ24	7500	300000
Альфа Банк	10000	200000
Сбербанк	7500	100000
БинБанк	30000	100000
Росбанк	30000	150000
Газпромбанк	9000	100000
Промсвязьбанк	9000	150000

Дополнительные ограничения Тинькофф и других банков

Среди дополнительных партнерских организаций следует выделить:

• Связной;
• Евросеть;
• МТС;
• Юнистрим;
• Билайн;
• Почта России;
• УРАЛСИБ;
• Банк Москвы;
• Райффайзен банк

При необходимости можно использовать платежные системы CyberPlat, Золотая Корона, EuroPlat, Amigo. Ежегодно количество партнеров увеличивается.

Меры безопасности при снятии наличных

Снятие наличных с карты Тинькофф без комиссии рекомендуется проводить, соблюдая следующие рекомендации:

1. Не пользуйтесь АТМ, если по близости находятся подозрительные личности.
2. Используйте банкоматы, которые находятся в людных местах или торговых центрах.
3. При наличии чужеродных элементов следует отказаться от снятия наличных на данном устройстве.

Пароль рекомендуется хранить подальше от самой карты, чтобы в случае потери недобросовестные личности не могли воспользоваться вашей картой.

Снятие валюты за границей

По прибытию в другую страну клиент Tinkoff должен отметить, где находится в личном кабинете:

1. Войти в интернет-банкинге в раздел «Фин. операции за рубежом».
2. Перейти в настройки и указать страну пребывания и дату поездки.

Снимать наличку можно в любом заграничном банкомате. За сумму меньше 100 у. е. комиссия составит – 3 доллара; до 5000 $ и € в месяц – бесплатно. Для исключения ошибки рекомендуется сохранить чек.