Акции каких компаний принесут наибольший доход

Доходность вкладов рухнула. Куда спрятать деньги от инфляции в 2020 году?

Примерно каждый четвертый россиянин имеет депозит в банке, утверждают социологи. Но с начала года доходность рублевых депозитов рухнула до 6% годовых. Такая ставка едва превышает инфляцию и не дает возможность заработать. А в следующем году проценты будет еще ниже, полагают эксперты.

Многие из них советуют переключиться на вложения в ценные бумаги. Проще всего начинать с покупки акций компаний, которые выплачивают дивиденды. Это увеличивает ваши шансы прилично заработать по итогам года. Рассказываем, как выплачивают дивиденды, и какие компании планируют их выплату в 2020 году?

Что такое дивиденды?

Дивиденды – это часть прибыли компании, которая выплачивается акционерам. Таким способом компании поощряют держателей своих ценных бумаг за то, что они поверили в перспективы их проекта и вложили свои деньги.

«Это первый шаг для тех, кто приходит на фондовый рынок, открывая счет у брокера. Ведь что может быть проще купить акции надежных компаний, и каждый год получать дивиденды, которые можно считать аналогом проценту по банковскому вкладу», – пояснил руководитель партнерских программ инвестиционно-образовательной площадки «Линейка» Вячеслав Максименко.

Как выплачивают дивиденды?

Сумма выплаты за одну акцию зависит от полученной прибыли и объема выпущенных ценных бумаг. Дивиденды могут выплачиваться раз в квартал, полгода или год. Периодичность выплат устанавливает совет директоров компании. Также руководство может отказаться от выплат, если посчитает нужным направить средства на другие цели.

Как получить дивиденды?

Чтобы заработать деньги на дивидендах, нужно приобрести акции компании. Для этого достаточно завести брокерский счет. Ценные бумаги должны быть куплены не менее чем за два рабочих дня до даты формирования реестра акционеров.

Лучше покупать акции еще раньше, потому что их стоимость обычно повышается, когда становится известен размер дивидендов.

«Чтобы оказаться в списке этих счастливчиков, стоит отслеживать информацию в специальном календаре, который каждый уважающий себя брокер представляет в качестве информационной поддержки клиентам. Там же можно найти информацию о дивидендной доходности по акциям. Сейчас в России она одна из самых высоких в мире и нередко превышает 10%», – рассказал Максименко.

После того, как реестр акционеров сформирован, дивиденды должны быть выплачены в течение 25 дней. При этом стоимость акций обычно падает сразу после начала выплаты дивидендов, поэтому их лучше попридержать и дождаться восстановления стоимости в течение 1-2 месяцев.

Заметим, что за полученные дивиденды с вас удерживается налог на доход – 13%. Его автоматически вычитает брокер.

Сколько можно заработать?

Сейчас средняя доходность по дивидендам превышает практически любую ставку по вкладам. К примеру, вы приобрели 100 акций «Татнефти» за 67 320 рублей (одна акция стоит 673,2 рубля). Доходность по ним составила 12%. Следовательно, ваша прибыль после вычета налога будет равна 7028 рубля.

Для сравнения, максимальная ставка по рублевому депозиту в Сбербанке составляет 5,50%. Аналогичная сумма на счете в течение года принесла бы вам лишь 3702 рубля.

Какие акции покупать?

«При покупке акций следует отталкиваться не только от дивидендной доходности, но и от потенциала роста курсовой стоимости акций. Так можно угодить в «дивидендную ловушку», когда высокая дивидендная доходность объясняется не щедростью компании, а ее ухудшившимися перспективами. В этом случае возникают существенные риски, что руководство компании будет вынуждено «порезать» размер дивидендов, что приводит к падению акций, которое может перевесить прибыль от дивидендов», – предостерег Максименко.

Сейчас одним из самых привлекательных вариантов считаются ценные бумаги Северстали (891 рубль за акцию). Компания выплачивает дивиденды с 2021 года. Среднегодовой темп роста их выплат составляет 22,62%. Ожидаемая доходность по дивидендам на следующий год – 15,3%.

«Сейчас металлурги переживают не лучшие времена в том числе из-за высоких рисков ухода мировой экономики в рецессию. Однако с точки зрения инвестиционных перспектив покупка Северстали на данных уровнях хорошая идея», – отметил ведущий аналитик Forex Optimum Иван Капустянский.

Аналогичной доходности можно ожидать от акций Газпрома – до 15%. Их можно приобрести по 262,42 рубля за штуку. В пользу ценных бумаг компании Миллера говорит скорый запуск газопровода в Китай «Сила Сибири» и полученной от Дании разрешение на строительство газопровода «Северный поток-2».

Акции «Норильского никеля» стоят дорого (17 760 рублей за штуку), но и дают высокую прибыль – до 12%. С одной акции можно получить свыше 2 тысяч рублей дивидендов. Этому способствуют растущие цены на палладий и никель.

Также можно обратить внимание на акции компаний ЛСР, МТС и «Детского мира» – от 9% до 10%.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Можно ли жить на дивиденды от акций?

Пассивный доход – это прекрасно. Особенно когда его хватает на что-то существенное. Дивиденды от инвестиционной деятельности являются примером хорошего пассивного дохода, который не требует регулярных усилий для его получения.

Позвольте, я сразу разрушу иллюзию: для того чтобы прожить на дивиденды, вам потребуется проинвестировать значительную сумму. Да-да, чудес не бывает. Не получится вложить 100 тысяч рублей и зарабатывать по 30 тысяч ежемесячно.

Что же делать, если крупной суммы сейчас нет? Не все потеряно! Но не ждите быстрых результатов. Чтобы обеспечить себя надежным и устойчивым дивидендным доходом потребуется приложить некоторые усилия и проявить дисциплину. Давайте обо всём по-порядку.

Как устроена дивидендная доходность

Обсуждение дивидендной доходности со всеми деталями это тема отдельной статьи, но для простоты можно придерживаться следующего правила:

Дивидендная доходность = годовой размер дивидендов разделить на стоимость акции

Возьмем для примера «Сбербанк». В начале 2018 года его акции стоили 200 рублей, а размер дивидендов на 1 акцию составил 12 рублей. То есть дивидендная доходность «Сбербанка» в 2018 году составила бы 6%, если бы мы купили его по 200 рублей.

В обращении «Сбербанка» несколько миллиардов акций. Соответственно, чем больше вы купите, тем больше получите дивидендов.

Преимущество дивидендов в том, что они могут вырасти. Опять обратимся за примером к крупнейшему банку России. В 2017 году их акции можно было бы купить за 150 рублей. При этом размер дивидендов в 2017 году был всего 6 рублей на акцию, то есть 4% годовых. Но при этом 12 рублей от 150 это уже 8%. То есть ваша прибыль на 1 акцию может вырасти со временем. Можете подсчитать на дивидендном калькуляторе, сколько бы вы заработали на дивидендах к текущему моменту. Для выбора доступен не только «Сбербанк», но и другие российские публичные компании.

Читать еще:  Как оформить рассрочку в алло

Важно знать, что прибыль на 1 акцию может и упасть. Грустный пример – «Мегафон», который стабильно выплачивал дивиденды в прошлом, но в 2018 году решил без них обойтись. Причины для такого решения могут быть разные, но дивидендные инвесторы должны учитывать подобные форс-мажоры.

Какие компании следует подбирать для такой стратегии?

Не редкий случай, когда в один год компания платит большие дивиденды, а в следующие годы они значительно меньше. Например, бизнес компании не стабилен, и она получила убытки. Нет прибыли – нет и дивидендов. Другой вариант: мажоритарный владелец компании заинтересован вывести часть капитала, поэтому были назначены большие выплаты акционерам. Но как будет в последующие годы – не ясно. Поэтому такую компанию не стоит рассматривать как подходящую для дивидендного портфеля.

Вывод: подбирайте в свой портфель финансово стабильные компании с прозрачной и понятной дивидендной политикой.

Всегда обращайте внимание на историю выплат компании. Есть даже специальный термин – дивидендные аристократы. Так называют компании, которые на протяжении долгого периода увеличивают размер своих дивидендных выплат. Для американского фондового рынка этот период составляет 25 лет. В России с этим сложнее. Российский фондовый рынок очень молод и не так сильно развит. Но, например, «Лукойл» публично заявляет, что они стремятся быть дивидендными аристократами и стараются ежегодно увеличивать дивидендные выплаты.

Помимо одиночных компаний стоит рассмотреть ПИФы и индексные фонды ETF. Индексные ETF похожи на ПИФы: они диверсифицированы, так как держат в своем портфеле сразу все компании, входящие в индекс. Обязательно обратите внимание на комиссию управляющей компании. Самые крупные ETF вроде SPY (по индексу S&P500) или DIA (по индексу Dow Jones) берут комиссию в размере меньше 0.2%. Если фонд или ПИФ берет больше 1% за управление, то это повод задуматься о том, нужен ли он вам вообще.

Обязательно возьмите в свой портфель как российские, так и иностранные акции. Это позволит вам избежать политических рисков и кризисов на локальных рынках.

Какие компании стабильно выплачивают дивиденды?

Как было сказано выше, нужно обратить внимание на историю дивидендных выплат компании, убедиться в её стабильном финансовом положении и хорошей дивидендной политике.

Пример российских компаний, которые стабильно платят дивиденды:

Среди американских компаний попадаются такие, которые повышают выплаты своим акционерам на протяжении более 50 лет! То есть инвесторы могли купить акции 50 лет назад и каждый год получать все большие и большие выплаты за свой пакет. Их еще называют дивидендными королями (от английского dividend king). Примеры таких компаний:

И это не какие-то маленькие конторы, а крупные международные компании, которые стабильно выплачивают дивиденды и продуктами которых пользуются миллиарды людей по всему миру.

Сколько нужно проинвестировать, чтобы доходов с дивидендов хватало на жизнь?

Мы подходим к самому интересному вопросу: сколько же нужно проинвестировать, чтобы можно было жить с дивидендов? Средняя дивидендная доходность для американских компаний, входящих в индекс S&P500 составляет около 2%. Для российских компаний из индекса Московской биржи (в прошлом он назывался Индекс ММВБ) средняя дивидендная доходность составляет около 4-6%.

Простая математика: если в месяц вы тратите 50 тысяч рублей, то вам нужно проинвестировать в российские акции 50 * 12 * 16 = 9600. То есть вы должны вложить примерно 9 с половиной миллионов рублей, чтобы позволить себе жить с дивидендов на 50 тысяч рублей в месяц.

Огромная сумма, правда? Поэтому и было сказано в начале статьи, что легкого пути – нет. Но на помощь инвестору приходит дисциплина и правило сложных процентов. Допустим, вы вкладываете в акции ежемесячно по 10 тысяч рублей, а все полученные дивиденды реинвестируете в новые акции. Тогда с учетом ежегодных выплат в 6% и роста акций на 5% в год за десять лет ваше состояние превратится:

Год Доход от дивидендов, тысяч Состояние по окончанию года, тысяч
1 0.0 120.0
2 7.2 253
3 15.19 401
6 44.84 949
8 70.43 1423
9 85.38 1699
10 101.98 2006

То есть через 10 лет ваш ежегодный дивидендный доход составит более 100 тысяч, а на счету будет более 2 миллионов рублей.

К сожалению, без финансового планирования в инвестициях никуда. Поэтому придется запастись терпением и дисциплиной.

Помните о диверсификации и грамотном составлении портфеля. Включайте в него не только одиночные компании, но и ПИФы с индексными фондами ETF. Те люди или организации, которые обещают вам возможность быстро вложить деньги и разбогатеть, с большой вероятностью просто пытаются вас обмануть.

Выводы

Чтобы жить на дивиденды нужен либо хороший стартовый капитал, либо время и дисциплина. Не случайно великий инвестор Уоррен Баффет постоянно говорит о важности дисциплины при инвестировании:

Успешное инвестирование требует времени, дисциплины и терпения. Не важно как вы талантливы или сколько усилий прикладываете, некоторые вещи занимают время: 9 женщин не способны родить ребенка за 1 месяц.

Потерять деньги – легко. Всегда взвешивайте свои решения и не переставайте совершенствовать свои финансовые навыки.

6 компаний с дивидендами каждый месяц

Большинство компаний выплачивает дивиденды своим акционерам ежеквартально, но некоторые предлагают ежемесячные выплаты.

Их не так много: менее 100, многие из которых представляют собой биржевые фонды (ETF) или закрытые активно управляемые фонды. Поэтому выбор инвесторов в данном случае довольно ограничен.

Тем не менее среди таких компаний есть немало привлекательных для вложения. Портфель инвестора будет увеличиваться не только благодаря ежемесячным выплатам, но и ввиду растущих акций таких фирм. Ниже расскажем о бизнесе 6 компаний, достойных внимания.

1. Realty Income

Realty Income Corporation – инвестиционный траст недвижимости, который инвестирует в самостоятельные коммерческие объекты с одним арендатором в Соединенных Штатах и Пуэрто-Рико. Компания считается самой известной из тех, которые предлагают акционерам ежемесячные дивидендные выплаты. Даже слоган фирмы гласит: «Ежемесячная дивидендная компания».

С точки зрения прошлых результатов, ежемесячные выплаты стали просто вишенкой на торте. В среднем за год компания возвращает инвесторам 15,8%, включая дивидендные выплаты. Такая тенденция продолжается с 1994 года. За этот период фирма получила репутацию одного из самых эффективных инвестиционных трастов на рынке недвижимости.

За последние несколько месяцев акции Realty Income стали намного дороже, отскочив более чем на 19% от минимумов в феврале, и все еще продолжают расти. Дивидендная доходность компании составляет чуть более 3,7%.

Бизнес Realty Income выглядит как безопасным, так и диверсифицированным, поскольку ее двумя крупнейшими арендаторами являются Walgreens Boots Alliance и FedEx. Скорее всего, фирма будет демонстрировать отличные результаты и в дальнейшем, так что советуем долгосрочным инвесторам обратить на нее внимание.

2. LTC Properties

LTC Properties Inc – самостоятельный инвестиционный фонд недвижимости, специализирующийся на вторичной жилой недвижимости и недвижимости для медицинских учреждений и компаний.

Как и в случае с Realty Income, акции LTC Properties продолжают свое возрождение с недавних минимумов. Дивидендная доходность фирмы на данный момент составляет 5,06%, хотя рост ее выплат оказался не таким сильным, как у других дивидендных компаний (изменений не происходило около двух лет).

Акции LTC Properties упали по большей части из-за обеспокоенности инвесторов в том, что изменение политики возмещения расходов на медицинское страхование повлияет на арендаторов компании. В результате бумаги фактически достигли пятилетнего минимума в начале этого года. Но настроения участников рынка улучшились, и ситуация нормализовалась. Значение коэффициента P/E компании вполне разумно – 11,56.

3. Shaw Communications

Канадская телекоммуникационная компания Shaw Communications не показала особенно сильных результатов за последние несколько лет. За год она потеряла около 10% своей стоимости.

Проблема в том, что у инвесторов есть некоторая обеспокоенность по поводу будущего индустрии беспроводных сетей в Канаде, так же, как и в США. Тем не менее сейчас Shaw показывает неплохую динамику. За этот год выручка компании выросла, и хотя маржинальность пока что не увеличилась, тенденция к позитивным изменениям отчетливо прослеживается.

Дивидендная доходность фирмы составляет 4,34%, соотношение P/E равняется 20,04. Потенциальным катализатором роста Shaw в ближайшем будущем станет распространение технологии 5G, стандарта следующего поколения для беспроводной связи.

Обратите внимание на то, что выплаты компания производит в канадских долларах, что может некоторым образом повлиять на полученную в итоге сумму. Тем не менее ежемесячные выплаты, доходность более 4%, а также потенциал роста бумаг производителя составляют отличную комбинацию.

4. Apple Hospitality REIT

Apple Hospitality REIT Inc – это инвестиционный траст в сфере недвижимости в США. Он инвестирует главным образом в гостиничные объекты с целью получения дохода, который будет передан его инвесторам.

Компания владеет 241 гостиницей в США (115 отелей работают под флагом Marriott, а остальные 126 – под флагом Hilton).

Влиятельные бренды Marriott и Hilton обеспечивают надежность бизнеса компании, риски также снижает и географическая диверсификация. Apple Hospitality выплачивает своим инвесторам внушительные 7,55%, что делает ее одной из лучших дивидендных компаний с точки зрения ежемесячной доходности.

Стоит отметить, что история фирмы далеко не идеальна. После дебюта на рынке в 2015 году рост был относительно скудным, и дивиденды оставались на уровне 10 центов на акцию в месяц. Инвесторам было бы намного выгоднее покупать акции либо Marriott, либо Hilton, стоимость которых более чем удвоилась с минимумов начала 2016 года.

Но даже несмотря на все минусы, Apple Hospitality станет отличным выбором для инвесторов, желающих вкладывать средства в компании, выплачивающие стабильно высокие дивиденды каждый месяц.

5. Pembina Pipeline

Pembina Pipeline Corp занимается транспортировкой, хранением и продажей нефтепродуктов. Компания управляет сетью трубопроводов, нефтехранилищ, собирает и перерабатывает природный газ.

В этом списке Pembina является самой крупной, но при этом связана с наибольшими рисками, даже учитывая тот факт, что бизнес трубопроводных компаний в большинстве своем довольно надежен. Запасы нефти фирмы в последнее время значительно снизились, и в прошлом году она решила купить своего конкурента Veresen.

Но несмотря на трудности, компания показывает впечатляющие результаты. В прошлом году ее прибыль значительно увеличилась, в основном за счет сделки по приобретению. В настоящее время дивидендная доходность Pembina составляет 4,69%. Показатель вполне разумный в сравнении с размерами выплат главных конкурентов компании Kinder Morgan и Plains All American Pipeline.

6. STAG Industrial

Компания не очень известная, но она может обеспечить своим инвесторам стабильную долгосрочную прибыль наряду с ежемесячными выплатами. Компания сдает в аренду промышленные здания и имеет диверсифицированный бизнес с точки зрения различных клиентов и географического положения. Средняя продолжительность аренды в настоящее время составляет почти пять лет, что должно сохранить тенденцию фирмы к увеличению дивидендов без изменений.

В долгосрочной перспективе у компании могут возникнуть незначительные трудности. Оценка стоимости STAG Industrial уже находится на довольно высоком уровне, и при этом прогнозируемое значение P/E превышает 15. Так что стоимостные инвесторы, скорее всего, предпочтут дождаться снижения стоимости акций фирмы (в настоящий момент бумаги находятся на уровне $28,71 за штуку). Но если вы ищите компании, выплачивающие стабильные ежемесячные дивиденды, STAG Industrial станет отличным выбором.

Начинаем конкурс «MacBook за точный прогноз цены акций Apple»

Редакция Financial One совместно с Ozon.ru объявляет о начале конкурса, посвященному компании Apple и ее акциям.

Что нужно сделать?

1. Подписаться на страницу Financial One в Facebook.

2. Поделиться постом с розыгрышем в FB в любых соцсетях с хештегом #угадайкаfo. За активность в продвижении конкурса наградим отдельно.

3. Строго с 25 марта по 12 апреля написать один раз в комментариях под постом с розыгрышем в FB (ссылка на правильный пост) свой прогноз цены на акцию Apple на момент закрытия апрельских торгов (30 апреля). (Аккаунт должен быть «живой», то есть не созданный специально для участия во всевозможных конкурсах).

Акции Apple (AAPL) торгуются не только в США на бирже Nasdaq, но и на Санкт-Петербургской бирже в России.

Кто окажется точнее, тот и забирает приз. Если угадают несколько человек, то будем смотреть, кто дал прогноз раньше. Если и это не поможет выявить единственного победителя, то будет второй этап конкурса в мае.

Кто может участвовать? Все желающие. Если победит несовершеннолетний, то вручим приз при присутствии родителей.

Сроки проведения с 25 марта по 30 апреля. Но дать свой прогноз цены акций Apple можно будет только с 25 марта по 12 апреля. После 30 апреля, в мае объявим и наградим победителя или примем решение о дополнительном этапе конкурса, если потребуется.

Главный приз – ноутбук Apple MacBook Air 13 Mid 2017.

Сколько можно заработать на Дивидендах — Реальные примеры

При долгосрочных инвестициях в акции, дивидендный доход может играть большую роль, особенно при сложных процентах или реинвестировании. Получение дополнительного дохода от акций и облигаций в странах запада давно стало обыденным делом, доступным почти каждому. Фондовый рынок СНГ пока не имеет столь широкой популярности, но постепенно приобретает привлекательность. Поэтому сейчас самое время узнать, сколько можно заработать на дивидендах.

Примеры заработка на дивидендах

Для того чтобы лучше понять, сколько можно заработать на дивидендах в денежном выражении, рассмотрим несколько примеров из реальных дивидендных примеров американских и российских компаний.

  • Российский сотовый оператор «МТС» за 2010 г. выплатил своим акционерам по 14,54 руб. дивидендов на акцию или 5,8 % прибыли от ее рыночной стоимости. В начале года одна бумага стоила 250 руб., а значит, купив 100 акций компании за 25 тыс. руб., через год можно было получить 1 450 руб. прибыли не считая роста курса акций.
  • Купив в начале 2014 г. 100 акций американской корпорации Procter & Gamble Co. по цене $83,55 за штуку, уже в ноябре можно было получить $2,45 дивиденда на одну бумагу. То есть при вложении в компанию $8 355 сумма прибыли со 100 акций составила бы $245 или 3,12 %.
  • Купив бумаги компании дивидендного аристократа ExxonMobil Corp. в 2015 г стоимостью $90,26 за одну акцию, летом 2016-го можно было получить доход в размере $2,88 или 3,69 % годовых. Иными словами, вложив $9 026, вы бы получили $288 в виде дивидендов.
  • Известная автомобилестроительная компания Ford Motor Co. в 2016 г. выплатила дивиденды своим акционерам в размере 4,26 %. Стоимость одной акции на начало года колебалась у отметки $11,7 за штуку, а на выплаты пришлось по $0,60 на каждую бумагу. Таким образом, держатель 100 акций Ford стоимостью $1 170 получил прибыль в размере $60.

Доходность – это еще не все

Дивидендная доходность далеко не всегда является наиважнейшим показателем для инвестора. Также не всегда высокие проценты выплат компании отражают стабильность роста ее акций. Естественно, высокие дивиденды предпочтительнее, однако при долгосрочных вложениях стоит учитывать и такие моменты, как наращивание выплат и их постоянство.

К примеру, компания Kimberly-Clark (топ-участник Standards & Poor’s 500 Dividend Aristocrats), специализирующаяся на производстве средств гигиены и продуктов здравоохранения, при сравнительно невысокой доходности по дивидендам в 3,21 % стабильно повышает выплаты в течение 44 лет, а котировки акций находятся в росте с 2009 г.

Важные метрики

Для того, чтобы рассчитать выплаты и сколько можно будет заработать на дивидендах, нужно проанализировать и сравнить данные по нескольким компаниям в одной отрасли, и выбрать лучшую по показателям.

  1. Соотношение стоимости к прибыли (P/E), иногда его называют «множителем прибыли». Параметр применяется для оценки сформировавшихся фирм и имеет значение при сравнении дивидендных бумаг. Соотношение отражает привлекательность одних бумаг относительно других: чем оно выше, тем больше готовы платить акционеры за каждую единицу прибыли. PE = рыночная цена акции / прибыль по 1 акции. К примеру, если стоимость акции на рынке – $30, а средняя прибыльность по итогам 4 последних кварталов составила $2, то P/E за год будет равняться 15.
  2. Прибыль на акцию (Earnings per share, EPS). Показатель демонстрирует отношение чистой прибыли, которую компания намерена распределить, к среднегодовому количеству простых акций. Постоянный рост прибыли является индикатором способности компании к дальнейшему повышению размера дивидендов. Чтобы рассчитать EPS, нужно разделить чистую прибыль фирмы за год на количество выпущенных простых акций. Предположим, прибыль компании под распределение была установлена в размере $2 млн, при этом в обращении в прошедшем году было 1,5 млн обыкновенных акций. Соответственно, простая прибыль на 1 акцию составит: $2 млн / $1,5 млн = $1,33.
  3. Совокупная доходность – это объем дивиденда в комбинации с рыночным курсом акции. Данная метрика дает общее представление о прибыльности дивидендных бумаг. К примеру, если за год акция возрастет в цене на 6 %, а дивиденд при этом будет на уровне 3 %, то совокупная доходность актива будет равна 9 %.
  4. Коэффициент выплаты дивидендов (Div >При долгосрочных вложениях важно не снимать прибыль, полученную по дивидендам, а использовать ее для повторного инвестирования. Такой подход позволит получить максимум дохода от ценных бумаг.

Подключив план реинвестирования у своего брокера, вы тем самым дадите поручение на покупку дополнительных акций за счет поступающих на счет выплат по дивидендам. В этом случае у вас появится возможность приобретения дробных акций, а также ощутимая экономия на комиссионных. С 1929 г. почти 40 % всей доходности индекса S&P 500 пришлось на реинвестированные дивиденды.

Преимуществом реинвестирования средств в покупку активов одного предприятия может стать увеличение силы голоса на совете директоров АО. Чем больше дивидендов вложено в новые акции, тем больше возможностей влиять на работу компании. Правда речь идет о больших объемах инвестиций.

Примечательно, что известнейший американский инвестор Уоррен Баффетт выкупил более 50 % акций Berkshire Hathaway, используя реинвестирование дивидендов и другие вложения. Впоследствии он превратил мелкую компанию в многомиллиардный холдинг, став председателем совета директоров.

Индексные фонды

Делая первые шаги в дивидендном инвестировании, не стоит сразу покупать акции отдельных компаний. Наиболее безопасно начинать с бумаг биржевого фонда (ETF), который работает с дивидендными акциями. К примеру, Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) специализируется на инвестициях в индекс акций с доходностью по дивидендам выше средней. Коэффициент расходов на управление при этом весьма невелик – всего 0,08 % или $8 на каждые вложенные $10 тыс. Средняя доходность фонда колеблется возле 3,1 %.

Другим примером может служить Guggenheim Multi-Asset Income (CVY), который предлагает более высокую доходность, но с несколько более высокими расходами. ETF отслеживает 100 дивидендных акций, входящих в индекс Zacks Multi-Asset Index. Доходность фонда равна 4.73 %, а коэффициент расходов – 0,84 %.

Заключение

Пакет привилегированных акций Goldman Sachs, которыми владеет известный инвестор Уоррен Баффетт, ежесекундно приносит ему $16 дохода по дивидендам. Конечно, стоимость этих ценных бумаг составляет порядка $5 млрд, но даже обладая значительно более скромной суммой, можно обеспечить себе приличный пассивных доход. А в перспективе, по мере понимания всех механизмов рынка, можно сэкономить на комиссионных, работая самостоятельно без посредников и повысив тем самым прибыльность своих инвестиций.

Заработок на дивидендах доступен практически любому, кто обладает достаточным для этого временем, желанием и средствами. Естественно, это на порядок сложнее, чем просто держать деньги на депозите в банке. Однако и уровень потенциальной выгоды существенно выше. Дивиденды – это уже готовый источник дохода, и если происходит их увеличение и нет проблем с выплатами, то они способны стать прибылью, защищенной от инфляции, что в наше время очень актуально.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector