Как составить инвест проект

Инвестиционный проект

Инвестиционный проект — обоснование экономической целесообразности, объема и сроков осуществления капитальных вложений, в том числе необходимая проектная документация, разработанная в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также описание практических действий по осуществлению инвестиций (бизнес-план).

В этом же нормативном акте озвучено еще одно ключевое понятие.

Приоритетный инвестиционный проект — это проект, суммарный объем капитальных вложений в который соответствует требованиям законодательства Российской Федерации, включенный в перечень, утверждаемый Правительством Российской Федерации.

Если простоты словами, то

Инвестиционный проект это процесс инвестирования денежных средств, способствующий реализации конкретной инвестиционной идеи. Любой инвестиционный проект должен быть тщательно продуман, экономически выверен, быть обоснованным и целесообразным, именно поэтому он всегда подразумевает наличие грамотно составленного бизнес плана.

Срок окупаемости инвестиционного проекта — срок со дня начала финансирования инвестиционного проекта до дня, когда разность между накопленной суммой чистой прибыли с амортизационными отчислениями и объемом инвестиционных затрат приобретает положительное значение;

Проект — это некая новаторская идея, оформленная в виде пакета документов. В проекте обозначаются условия, сроки, стоимость и характеристики реализации.

В обязательном порядке к проекту прилагается пошаговый бизнес-план, в котором определен алгоритм действий и инвестирования, исчисления прибыли, и другая важная информация. Условия реализация проекта зависят от среды и обстоятельств. Существует условная по различным признакам. Благодаря ей инвестор четко определяет цели, сущность и планируемую выгоду.

Классификация проектов

  • Решать экономические задачи микро- и макромасштаба
  • Контролировать вопросы социальной сферы
  • Нивелировать экологические проблемы
  • Расширять объем производства, сбыта продукции, увеличения спектра и объема услуг.

Сюда же можно отнести градацию проектов по целям: научно-технические проекты, финансовые, социально-направленные, производственные и экологические.

Классификация проектов по масштабности

Масштабность подразумевает влияет влияние проекта на окружающую среду, на уровень охвата рынка, вовлеченность людей в проект. Проекты могут быть крупными, мегакрупными, средними и мелкими.

На мегапроекты инвестируют сотни миллиардов рублей: к таким проектам относятся возведение крупных зданий и сооружений национального масштаба, строительство мостов, заводов и так далее. Крупные проекты — это модернизация, реконструкция или возведение производств и заводов, имеющих важное промышленное значение для регионов или городов. На такие проекты тратят до миллиарда рублей.

И мегакрупные, и крупные проекты разделяют по уровню влияния на региональные, отраслевые, местные, народохозяйственные.

Средние и мелкие проекты оцениваются в гораздо более скромные суммы, реализуются частными инвесторами и компаниями.

Классификация проектов по срокам реализации

  • Долгосрочные — сроки варьируются от 15 лет и более.
  • Среднесрочные — 5–15 лет.
  • Краткосрочные — до 5 лет.

Характеристики проектов

При создании проекта важно проработать все основные параметры, которыми в дальнейшем можно будет конкретно руководствоваться.

  • Важно оценить суть и состав проекта, его основную идею, составить резюме проекта
  • Охарактеризовать инвесторов, объемы вложений, планы и сроки
  • Оценить риски
  • Составить бизнес-план и с помощью математических моделей оценить окупаемость проекта
  • Составить прогнозы альтернативных путей финансирования и минимизации рисков
  • Проанализировать рынок сбыта и целевую аудиторию, которая будет пользоваться результатами проекта
  • Составить детальный план реализации, смету на все виды расходов.

Характеристики инвесторов описывают их особенности поведения на рынке, уровень влияния, финансовое положение. Содержание резюме или плана демонстрирует все о проекте вкратце. В плане проекта не прописываются технические детали. Резюме необходимо для PR-кампаний, демонстрации проекта заинтересованным лицам и учреждениям (ведомствам).

Документы

Как мы уже выяснили не один проект не обходится без бизнес плана. Этот документ является основой и по большей части началом его жизни.

Бизнес план инвестиционного проекта очень важный документ, ведь именно на его основе потенциальные инвесторы будут решать, интересен ли им ваш проект или даже не стоит с ним знакомиться. Он является основой и началом жизни проекта.

Не менее важным документом для инвесторов является резюме инвестиционного проекта. Это документ, в краткой форме описывающий суть и все преимущества бизнес идеи. Он способен повлиять на привлечение средств государственных, частных и других видов инвесторов.

Однако правильное и выверенное составление данных документов не дает сто процентной гарантии, что инвестор захочет вложить средства. Это будет зависеть от успешно проведенной презентации.

Бизнес-план инвестиционного проекта

На что обращают внимание инвесторы?

Придумать идею для старта собственного бизнеса, собрать команду энтузиастов и выпустить прототип продукта — отнюдь не самые простые задачи. Но всё это — ещё цветочки в сравнении с поиском инвестора и попытками убедить его вложить деньги в ваш проект.

Но и с этим вполне можно справиться, если правильно составить бизнес-план и представить проект в выгодном свете. Как это сделать? Достаточно быть в курсе того, что именно инвесторы хотят знать о вас и вашей компании.

Что интересно инвестору?

Очень важно презентовать инвестору компанию в целом. Главные вопросы, которые надо осветить для инвестора, в классическом варианте имеют следующую структуру:

— Решение и продукт,

— Достижения на данный момент,

— Для чего нужны инвестиции,

— Возможности предполагаемого выхода и ROI.

При этом для более молодых компаний, где продукта еще нет, команда имеет ключевое значение, ее можно презентовать сразу после продукта, третьим пунктом. В презентации команды, кроме экспертных областей, важно показать слаженность, опыт предыдущих проектов вместе и «эмоциональную вовлеченность» в проект, — здорово, если у основателей есть личная история, которая мотивировала их решить проблему. Это может быть профессиональный опыт, а может быть проблема, с которой столкнулся основатель, его друзья или близкие люди в жизни.

Читать еще:  Где подключить интернет

Если команда уже привлекала инвестиции, то важно довольно рано презентовать результаты и достижения, показатели (traction) за предыдущие месяцы. В России и восточной Европе, в целом, имеет смысл фокусироваться на показателях выручки (даже если они достигнуты дополнительными, разовыми проектами в ручном режиме, что потом можно автоматизировать), в США и Англии имеет смысл фокусироваться на быстром росте пользователей и масштабируемости проекта.

Основная ошибка, которой стоит избегать, — рассказ в основном или только о продукте.

Предприниматели всегда любят свой продукт, стремятся рассказать о нём максимально подробно, однако для инвестора важно, если не важнее, понимать команду, рынок и способы монетизации продукта.

Инвесторы в общем понимают, что продукт или идея — это только малая часть того, что образует хорошую компанию. Упорное исполнение, умная команда и грамотная бизнес модель имеют гораздо большее значение.

Очень полезно иметь Twitter Pitch продукта — описание продукта в 140 символах, это пригодится и при спонтанной встрече с инвестором.

Есть такое понятие, как «investor-readiness», которое включает в себя как отработанную презентацию, так и глубокое понимание основателями финансовой модели и планов компании, способности сказать о том, что принесут инвестиции и оперировать цифрами, а также обоснованность гипотез. В частности, об объеме рынка и планируемой доли рынка (как мы достигнем этих цифр?).

Нужно понимать оценку компании сейчас и на момент предполагаемого экзита, но их не нужно включать в презентацию, а быть готовым ответить на этот вопрос, а также обосновать оценку. Обоснованием оценки могут служить либо финансовая модель, либо сравнение с похожими компаниями в индустрии, либо мнение эксперта или инвестора, который уже вложил деньги в компанию.

По длине презентации бывают от 1 минуты (investor speed dating, pitching events) до 20 минут (встреча в офисе инвестора), нужно уметь рассказать все главное, не вдаваясь в детали, вызвать интерес, а остальное оставить на вопросы. Сложные вопросы нужно аккумулировать, со временем накапливается база ответов, которые работают лучше всего.

Отличное решение — начинать ответ со слов: «это очень хороший вопрос». Вам они дают возможность подумать, а инвестору будет приятно, что он задал правильный, актуальный вопрос, и что вы о нем подумали.

Организационные советы:

— Не опаздывайте и не переносите встречу, — многие инвесторы удивляются, как много переносов происходит, при том что эта встреча нужна, прежде всего, вам;

— Заранее выясните состав участников, их интересы, профессиональный опыт и предыдущие инвестиции, — это поможет как поддержать разговор, так и ответить на вопросы, и предположить, почему именно этому инвестору вы интересны, какая синергия с его портфельными проектами; инвесторы обязательно это оценят;

— В технологическом проекте — возьмите с собой СТО или со-основателя, вы будете выглядеть гораздо профессиональнее, если у инвестора окажется технический бэкграунд;

— Это уже довольно не новая тема, но не стоит просить инвестора подписывать соглашение о конфиденциальности перед презентацией или отправкой бизнес-модели. Ценность идеи настолько мала, а стоимость юридической работы для инвесторов настолько велика, что такой вопрос говорит в основном о малом количестве опыта у основателей. Большинство инвесторов имеют свой этический кодекс и не станут распространять вашу информацию, даже если инвестировали в конкурирующий проект.

Если вы сомневаетесь в честности инвестора, не презентуйте ему свой проект.

Итак, в общении с инвесторами мелочей не бывает. Поэтому важно рассказать не только о своём продукте, но и о команде, финансовых и других результатах работы компании, а также её рыночных перспективах. Но ничуть не менее важно не только что, но и как. Поэтому уделите внимание организационным моментам презентации, и успех не заставит себя ждать.

Бизнес-план инвестиционного проекта: задачи, структура, особенности составления

Бизнес-план инвестпроекта – дорожная карта для капитальных вложений в предприятие вне зависимости от сферы деятельности. Он разрабатывается на основе технико-экономического обоснования (ТЭО), позволяя оценить перспективы, риски и пути достижения поставленных целей. «Бизнес.ру» рассказывает о тонкостях создания этого документа.

Зачем нужен план инвестиционного проекта

Бизнес-план является основой любого дела. Он позволяет взглянуть на идею, кажущуюся ее автору гениальной, глазами стороннего наблюдателя. Только так можно смоделировать будущее предстоящего дела, финансовые и инвестиционные показатели, степень потребности в квалифицированных кадрах, влияние внешних макро- и микроэкономических факторов. Иными словами, вернете ли вы вложенные деньги инвесторов (или свои собственные) и когда это произойдет.

Долгосрочный сценарий развития событий пригодится для привлечения средств (их вкладывают бизнес-ангелы, венчурные фонды и прочие) в инновационные проекты. Все они требуют бизнес-план, даже если ваша фирма процветает.

Читать еще:  Карри клубная карта как пользоваться

Четыре стадии, когда без планирования не обойтись:

  • Запуск бизнеса. Важнейшее влияние он оказывает на зарождающееся предприятие, либо в момент поиска компанией новых направлений деятельности. Документ помогает предпринимателю наметить цели своего бизнеса.
  • Планирование текущей деятельности компании. Позволяет оценить возможности развития в выбранной нише, а также контролировать внутренние процессы компании. – Привлечение инвестиций. Банки не выдают ссуды и кредиты без ясного понимания, куда движется компания.
  • Поиск партнеров или инвесторов. Помогает им оценить перспективы вашей компании.

Особенности бизнес-плана инвестпроекта

Известно немалое количество различных бизнес-планов, вплоть до плаинирования реструктуризации долгов или обоснования лизинга. Разберем на конкретном примере, чем они отличаются. Сравним бизнес-план инвестпроекта с планированием работы завода.

Бизнес-план предприятия Бизнес-план инвестпроекта
1 Должен охватить все цели предприятия. Сосредоточен на одной главной цели.
2 В своей основе состоит из комплексного планирования, которое проводится непрерывно. Временные рамки ограничены – есть точные даты начала и завершения.
3 Составляется обычно на период от трех до пяти лет. Первый год функционирования прописывается в мельчайших подробностях. Составляется на долгий срок, который часто совпадает с жизненным циклом инвестиционного проекта.
4 Причина разработки: создание четкого регламента функционирования предприятия за выбранный отрезок времени. Главная причина разработки: привлечение финансовых средств в проект.

Не забывайте о возможности больше времени уделять бизнесу, передав часть рутинных функций на аутсорс.

Структура бизнес-плана инвестпроекта

Документ создает на весь период жизненного цикла проекта. Он должен охватывать период возврата вложенных в него средств плюс один календарный год. Бизнес-палн состоит из следующих разделов:

  1. Резюме;
  2. Стратегия развития и характеристика предприятия;
  3. Детальная информация о продукции;
  4. Маркетинговая стратегия и анализ рынков сбыта;
  5. План будущего производства;
  6. Управленческий план;
  7. План реализации инвестпроекта;
  8. План инвестиций;
  9. Прогноз финансовых показателей (денежный поток);
  10. Данные эффективности инвестпроекта;
  11. Юридический план;
  12. Краткая информация о собственнике БП.

Сколько стоит бизнес-план инвестпроекта

Цена разработки бизнес-плана зависит от следующих факторов:

  • Профессионального стажа исполнителя;
  • Количественных показателях команды (компания или частное лицо);
  • Сложности сферы вашего бизнеса (специфические ниши требуют узконаправленных знаний);
  • Требованиий к данным (маркетинговые исследования, аналитика и прочее);
  • Уровня финального продукта (шаблон, адаптированный под вашу фирму или индивидуальная разработка);
  • Целей (презентация венчурному фонду или вашему соседу по общежитию).

«Ценник» варьируется от 10 до 200 000 рублей, компании с большим стажем и комплексными решениями предлагают БП по цене от 50 тысяч рублей.

Ошибки при составлении бизнес-плана инвестпроекта

1.Неверный выбор вида БП

Можно неправильно определить структуру, финансовые показатели, и в итоге получить низкую оценку эффективности.

Как избежать: Изучайте «матчасть»

2.Разработка бизнес-плана без технико-экономического обоснования (ТЭО)

Документ не убедит инвестора в жизнеспособности и платежеспособности будущего проекта.

Как избежать: Разработайте ТЭО сами или отдайте эту задачу на аутсорсинг.

3.Копирование БП инвестпроекта без адаптации под конкретные условия

Некоторые предприниматели просто скачивают в интернете готовые бизнес-планы. Даже если вы создаете новую производственную линию на заводе лимонада, и все кажется несложным, обратите внимание на особенности вашего предприятия. Отразите при планировании.

Как избежать: Изучите типовой БП, выделите части документа, не подходящие под ваши реалии. Проконсультируйтесь по поводу правовых и финансовые аспектов со специалистом.

4.Покупка бизнес-планов без детального изучения

Никто не знает проект лучше, чем вы сами. Особенно, это касается специализированных и узконаправленных предприятий. Это приводит к недооценке сторонними экспертами перспектив или наоборот переоценке потенциала проекта.

Как избежать: Включайтесь в работу на всех стадиях создания бизнес-плана инвестпроекта, даже если им занимается сторонний подрядчик. Финальную версию прочтите лично и внесите правки.

Автор: Шохрух Юлдашев

Для новостей малого бизнеса мы запустили специальный канал в Telegram и группы во Вконтакте, Фейсбуке и Одноклассниках. Присоединяйтесь! Даже Твиттер есть.

Ваш браузер не поддерживает плавающие фреймы!

Бизнес-план для инвесторов

Основной вопрос бизнес-плана для инвесторов

1. Размер бизнеса

2. Финансовая сторона проекта

  • Сколько денег вы просите у инвестора?
  • Что вы собираетесь делать с этими деньгами?
  • Каковы ожидаемые финансовые результаты? Например – ваш прогноз годового оборота на 1-й год, на 3-й год, на 5-й год и прогноз чистой прибыли за эти годы.

3. Стратегия выхода

  • Кто является наиболее вероятным покупателем вашей компании?
  • Почему они вас купят? Или более широко: почему они купят вас вместо того, чтобы создать аналогичный бизнес самостоятельно или развить свой существующий бизнес?

4. Команда проекта

5. Риски бизнеса

  • Сможете вы разработать новый продукт или нет;
  • Сможете ли вы организовать его рентабельное производство или нет;
  • Захотят ли клиенты и/или бизнес покупать ваш продукт, или нет;
  • Сможете ли вы выстроить рентабельную систему маркетинга, или нет;
  • Сможете ли вы собрать компетентную команду, способную реализовать проект или нет;

Перейти на страницу презентаций

6. Барьеры для входа на рынок

  • Каков размер рынка и что с ним происходит
  • Каковы финансовые параметры вашего проекта
  • Какую стратегию выхода вы предлагаете?
  • Что у вас за команда?
  • Какие имеются риски и как вы их снизите?
  • Какие существуют барьеры для входа на рынок?
Читать еще:  Что такое дебетовая банковская карта

Толщина бизнес-плана

Особенности подготовки бизнес-плана для инвесторов

Стиль изложения

Б изнес-план для инвесторов составляется в привлекательном и уверенном тоне, преисполненном энтузиазма. Его цель – заполучить инвестора, убежденного также как и вы в успешных перспективах вашего предприятия. Это не просто изложение фактов и цифр, это описание будущего успеха .

Описание технологии

Описание работы технологии делается в простой и понятной форме. Не имеет смысла пытаться произвести впечатление глубиной технических познаний. Инвесторы каждый год рассматривают бизнес-планы разных прогрессивных технологий. Главное что их интересует – будет ли эта технология приносить деньги.

Структура бизнес-плана

Доверие инвесторов к бизнес-плану

Команда проекта: Заставьте инвестора поверить в вашу управленческую команду. Добейтесь доверия инвесторов, продемонстрировав прошлые успехи ее членов, подтверждающие то, что они добьются успеха и в новом проекте. Отразите в бизнес-плане, какие навыки и какой опыт являются ключевыми факторами успеха в вашем бизнесе и как вы подбирали команду с учетом этих факторов.

Пример бизнес-плана на одном листе

10 проблем с бизнес-планами, которые раздражают инвесторов

1. Спам. Всех инвесторов раздражают сообщения, в которых их приглашают «позвонить, чтобы узнать о самой прорывный технологии с момента изобретения колеса». Можете не сомневаться, что даже если он затем получит ваш бизнес-план, он положит его вниз стопки. Попросить инвестора посмотреть и прокомментировать ваш сайт так же плохо.
2. Бизнес-план без резюме. Резюме – это «речь для лифта» на одну страницу (и может представляться отдельно от бизнес-плана), которая дает инвестору полный обзор основных параметров бизнеса. Во многих бизнес-планах нет нормального резюме, либо наоборот – бизнес-план выглядит как расширенное резюме. Оба варианта плохи.
3. Отсутствие плана в бизнес-плане. Многие бизнес-планы, которые направляют инвесторам являются на самом деле расширенной спецификацией продукта, которая дает больше чем надо информации о продукте и ничего о том, как и где вы планируете его продавать и делать деньги.
4. Неграмотность. Помарки, опечатки, грамматические и орфографические ошибки, рукописные документы только убедят инвестора, что и бизнес вы будете вести также непрофессионально. Имейте в виду, инвесторы вкладываются прежде всего в людей, а потом – в идеи.
5. Переполнение текста сокращениями. Не забывайте, что люди, которые будут читать ваш бизнес-план, хоть и не глупы, но не в курсе терминов или сокращений, принятых в вашей отрасли. Они посчитают интенсивное использование сокращений следствием невнимательности, лени или, возможно умышленного запутывания читателя. Старайтесь придерживаться общеупотребительной лексики.
6. Книга вместо бизнес-плана. Не стоит быть чересчур многословными, не забивайте бизнес-план лишней информацией. Бизнес-план для инвестора должен быть не длиннее 30 страниц. Придерживайтесь фактов, ясно изложите их и не повторяйтесь без надобности. Слишком долгосрочные планы создадут впечатление, что ваш бизнес слишком сложный и рискованный.
7. Отсылки к приложениям. Инвесторы не возражают против документов, подтверждающих основной бизнес-план. Но он должен производить впечатление и быть полноценным и без приложений. Толщина бизнес-плана или наличие десятков приложений сами по себе не впечатляют.
8. Негативные утверждения. Не говорите о своих конкурентах или клиентах того, что вы не могли бы доказать в их присутствии. Многие бизнес-планы содержат заявления типа «плохое юзабилити», «низкое качество», «большие и неповоротливые» – и все без малейших обоснований. Инвесторы рассматривают такие заявления как признаки непрофессионализма и отсутствия этики, если они не подтверждены данными третьей стороны.
9. Прототипы и демо-версии. Не забывайте, что на ранней стадии прототипы имеют свойство ломаться, а демо-версии виснут или не работают в незнакомых руках. Поэтому они не могут адекватно отразить весь труд и энтузиазм, которые вы в них вложили. Гораздо лучшее впечатление произведут картинки и слова.
10. Письма от ваших партнеров. Рекомендательные письма от партнеров инвестора будут полезны, а письма от ваших партнеров не будут иметь такого же веса. А вот наличие отзывов от клиентов и поставщиков и заключенные контракты произведут должное впечатление.

Главные вопросы инвестора

Чтобы инвестор заинтересовался, вы должны дать ему ответ на 3 главных вопроса:
Чего вы хотите достичь? Цели должны быть количественно измеримыми, реализуемыми, иметь привязку ко времени. Например, «фирма решила за три года поднять объемы продаж кирпича вдвое, чистую прибыль – на 50 процентов».
Каким образом вы рассчитываете достижение цели? Надо детально описать, как компания планирует достичь цели. Например, если предприятие решило поднять объемы производства, то что за оборудование надо закупить дополнительно, какие инвестиции планируются, как предполагается продать возросший объем продукции. Если инициатор бизнес-плана ожидает значительный рост прибыли, ему следует также указать, за счет расширения какой деятельности или снижения каких затрат будет достигнут рост доходов (например, замены старого оборудования более современным, сокращения ручного труда и т. п.).
Что нужно для достижения целей? В бизнес-плане следует обязательно отметить наличие ресурсов, нужных для достижения цели, а именно: могут ли быстро быть обеспечены необходимые финансовые ресурсы и квалифицированные кадры, в какой степени доступны сырье и технологии, требующиеся для реализации бизнес-плана.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector