Bank code что это

Как оформить международный безналичный перевод в Сбербанк?

Вопрос: Надо перевести деньги с моего счёта в банке Австралии на мой же счёт в Сбербанке (Казань, отделение 6669). По наивности полагал, что всё должно быть по международному стандарту, приду в банк, и с меня спросят 4 вещи:

  • SWIFT-code;
  • наименование банка;
  • номер счёта в банке;
  • наименование счёта в банке. Ну, может ещё комментарий, при желании.

Номер и наименование счёта мне хорошо известны. А далее одни загадки – нигде нет внятного международного наименования Сбербанка (ну тут ещё можно догадаться, хотя ошибка в символе даст проблемы), но уж SWIFT-code вообще из разряда военной тайны. Обратился в своё отделение.

Мне было выдано: SWIFT и наименование банка-корреспондента; SWIFT и наименование с городом (город – часть наименования??) банка-посредника; SWIFT и наименование с городом банка-бенефициара. а так же в довесок, что “Счёт бенефициара: 20-значный номер счета, ФИО, адрес, город страна”. И что это “всё на доллары, на евро всё другое, на рубли вообще нет”. Простите, но это какой-то феерический пипец. Если я с этой портянкой явлюсь в банк, то мало того что они ничего не поймут, так ещё Россию посрамлю.

Помогите, пожалуйста, прояснить ситуацию. Я подозреваю, что не надо никаких посредников и корреспондентов, имея SWIFT-code это всё разруливается само, как и валюта счетов. Мне и вообще всем тут не интересен маршрут денег, достаточно знать конечные точки. Так ли это?

Если так, то можете ли Вы сообщить или хотя бы дать ссылку на информацию об отделении «Казань, ул. Петербургская, д.28, Советское отделение Сбербанка России №6669» где у меня счёт и куда должны прийти деньги.

Ответ: Действительно, для международного безналичного перевода в Сбербанк из-за границы необходимо знать реквизиты конечного получателя, т.е. «конечной точки получения денег». Но и данные о банке-посреднике тоже могут понадобиться, что связано с движением средств внутри Сбербанка.

Сначала же надо определиться, к какому территориальному банку Сбербанка относится ваше отделение. Сбербанк России имеет не один SWIFT-код, как у большинства банков России, а 25 кодов, которые присвоены:

  • Головному банку,
  • всем Территориальным банкам Сбербанка России,
  • особо значимым регионам страны.

Исходя из этого, у вашего филиала своего SWIFT-кода в Сбербанке естественно быть не может, поэтому надо смотреть код того Территориального банка, к которому относится ваш регион и город.

По таблице SWIFT-кодов филиалов Сбербанка России, г. Казань – это Республика Татарстан, которая относится к Волго-Вятскому Территориальному банку, и офис этого банка расположен в Нижнем Новгороде.

А вот данные адреса отделения (улица и номер дома) и номер отделения для оформления международного безналичного перевода в Сбербанк, если перевод оформляется с зачислением на счёт – указывать не надо. Номер филиала указывается в поле “Банк бенефициара” заявления. Указывается он только при перечислении средств в пользу физического лица, которому выдача перевода будет осуществляться наличными, т.е. эта информация указывается при переводе без открытия счета.

Для оформления международного безналичного перевода из-за границы в Сбербанк России отправителю, т.е. вам, необходимо будет представить в банк Австралии следующие данные:

  1. Номер счета получателя, открытый в Сбербанке России (20 цифр).
  2. Фамилия, имя (отчество при наличии) получателя – латинскими буквами. Таблица для перевода (транслитерации) русских букв в Ф.И.О. на латиницу можно посмотреть здесь
  3. Реквизиты банка-получателя (банка бенефициара), состоящие из следующих данных:
    1. SWIFT–код банка. В вашем случае это SWIFT–код Волго-Вятского банка Сбербанка России — SABRRUMMNA1 – его можно перепроверить на сайте Сбербанка.
    2. Наименование банка — SBERBANK (Volgo-Vyatsky Head Office).
    3. Город и страна расположения банка – Nizhniy Novgorod (Tatarstan Republic), Russia.

Теперь о банке-посреднике, его данные в случае со Сбербанком действительно могут понадобиться. Схема движения средств из-за рубежа в Сбербанке такова, что Головной Сбербанк г. Москвы (со SWIFT-кодом SABRRUMM) выступает как бы банком-посредником в переводах. Средства сначала попадают на корсчёт Сбербанка России, а затем на «внутренний» корсчёт Волго-Вятского банка Сбербанка России, открытый в Головном банке.

Требуемые реквизиты на международный безналичный SWIFT-перевод в Сбербанк подтверждаются и расшифровкой применяемых при этом терминов:

  • Бенефициар – конечный получатель денежных средств или лицо, которому предназначается платёж.
  • Банк бенефициара, это кредитная организация, обслуживающая счёт бенефициара.
  • Банк-посредник – кредитная организация, обслуживающая счёт банка бенефициара.

А спустя некоторое время пришло ещё одно сообщение, в котором корреспондент сообщил, что идёт в банк делать трансфер со следующими данными:

SWIFT-code : SABRRUMMNA1
Bank Name : SBERBANK
Branch Name : Volgo–Vyatsky Head Office
Account Number : 40817810862197xxxxx/00
Account Name : Evgeny Nikiforov
Comment : Sovetskoe OSB № 6669, Kazan

При этом он выразил надежду, что перевод дойдёт. А ещё выражал озабоченность в том, что в Австралии наименование банка и наименование отделения могут слить вместе и поэтому он в комментарии к переводу засунул наименование и номер отделения, где у него открыт счёт, на случай, если Волго-Вятский случайно имеет такой же номера счёта у себя.

Буду надеяться и я, что безналичный перевод Евгения в Сбербанк дойдёт, хотя SWIFT-code головного банка респондент и не указал, правда, его могут знать и в банке Австралии.

Про такую ситуацию хочу сказать следующее: SWIFT-код Сбербанка России и нужного Территориального банка, а также все необходимые реквизиты на международные переводы в Сбербанк всё-таки нужно обязательно согласовывать или уточнять с валютным отделом своего отделения банка, ну а перечень SWIFT-кодов филиалов Сбербанка можно посмотреть здесь.

Комментариев пока нет. Комментирование отключено

Читать еще:  Какое золото лучше 585 или 750 пробы

Найти SWIFT/BIC

Используйте наш BIC / SWIFT код поисковик для поиска Swift кодов. Вы можете искать данные, используя наименование банка, страну или филиал банка. Если вы уже знаете BIC / SWIFT код, то вы можете использовать наш поисковик для его проверки.

TransferWise — это новый способ отправки денег за границу

Банки и другие провайдеры меняют обменный курс в свою пользу, рекламируя при этом низкую комиссию, что означит, что вы платите высокие скрытые сборы.

TransferWise использует реальный обменный курс и низкую прозрачную комиссию. Поэтому денежные переводы с нами дешевле. Просто так честно. Это ваши деньги.

Что такое SWIFT / BIC код?

Где я могу узнать SWIFT код банка

Ответы на Ваши вопросы.

Что такое SWIFT-коды?

SWIFT-код — это набор из 8 или 11 цифр, представляющий филиал банка. Вам нужно будет использовать его при отправке денег международным переводом.

Что значит BIC-код?

BIC или Bank Identifier Code – это набор цифр, который представляет филиал банка, для международных платежей в сети SWIFT.

В чем разница между кодами BIC и SWIFT?

SWIFT или Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication – это глобальная сеть для обработки денежных платежей между странами. BIC или Bank Identifier Code – это набор цифр, которые можно использовать для отправки международных платежей.

На практике многие люди используют “BIC” и “SWIFT” взаимозаменяемо для описания кода, который используется для международных платежей.

SWIFT-код и IBAN-код – это одно и то же?

SWIFT-коды не то же самое, что IBAN, но они выполняют аналогичную функцию.

IBAN определяет индивидуальные банковские счета для внутренних и международных платежей. Он в основном используется в Европе, но другие страны по всему миру начинают применять ту же систему.

Коды SWIFT помогают идентифицировать филиалы банков для международных платежей. Они используются во всем мире.

SWIFT-код и британский банковский код (sort code) – это одно и то же?

SWIFT-код не то же самое, что британский банковский код (sort code), но они выполняют аналогичную функцию.

Британский банковский код (sort code) помогает идентифицировать отделения банков для платежей внутри страны, а коды SWIFT помогают идентифицировать отделения банков для международных платежей.

SWIFT-код и маршрутный номер – это одно и то же?

SWIFT-код не то же самое, что маршрутный номер, но они выполняют аналогичную функцию.

Маршрутный номер помогает идентифицировать банки по штатам в США, что облегчает обработку внутренних платежей. Коды SWIFT идентифицируют отделения банков для международных платежей.

Что такое SWIFT-код для международного перевода или перевода Wire?

SWIFT-код — это набор из 8 или 11 цифр, которые идентифицируют отделение банка в международной платежной сети SWIFT. Вам нужно будет использовать его при отправке денег международным переводом.

Как я узнаю BIC-код?

BIC-код состоит из 8 или 11 цифр. Он включают в себя код банка, код страны, код местоположения и код филиала — все они объединяются для идентификации отдельного филиала банка.

Как работает SWIFT-код?

SWIFT-коды идентифицируют отделения банка для международных платежей. Они помогают банкам отправлять Ваши деньги по назначению.

Куда я могу отправить деньги через TransferWise?

TransferWise обслуживает более 300 валютных маршрутов. Подробнее о странах, которые мы поддерживаем.

Нужен ли мне SWIFT-код или номер IBAN?

Выбор правильного кода зависит от страны, куда Вы отправляете деньги. Если страна находится в Еврозоне, то Вам потребуется IBAN и код SWIFT/BIC. Банки США и Новой Зеландии, например, используют SWIFT-коды, но не используют номера IBAN. Более подробно об IBAN.

Какие страны входят в зону единых европейских платежей SEPA?

На сегодняшний день, 35 стран расширенной Еврозоны входят в зону SEPA (Single Euro Payments Area), включая Великобританию, Швейцарию и Германию. Подробнее о странах SEPA.

Внимание

TransferWise не запрашивает информацию о правоспособности перечисленных банков или финансовых учреждений.

TransferWise не берет на себя ответственность либо обязательство перед Вами или кем-либо за риски, связанные с этими банками, финансовыми учреждениями или их юридическими нормами, а также за совершенные Вами или кем-то другим транзакции в этих организациях. TransferWise может не предоставлять услуги на спорных территориях. Вы можете просмотреть список поддерживаемых стран здесь.

Что такое IBAN банка и как его узнать?

Written by MIRovaya • 28.04.2018 • 724 просмотров • 0 • Полезно знать

При совершении международных денежных переводов российские пользователи могут столкнуться с непредвиденными трудностями. Вопрос о том, что такое IBAN банка и как его узнать, первоначально может вызвать некоторое замешательство. Хотя на самом деле это один из широко распространенных международных кодов.

IBAN ― что это?

В целях повышения оптимизации операций по переводу денег на территории ЕС было принято положение о применении специального банковского кода IBAN ― International Bank Account Number. Итогом стало снижение стоимости транзакций, появление более высоких скоростей. Шифр представляет собой уникальный идентификатор банковского счета. Его отсутствие может послужить отказом при переводе денег клиенту, находящемуся в Европе. Более того, финансы вернутся отправителю, но уже за минусом комиссионной стоимости услуги.

Применение кода IBAN отмечается более чем в 60 странах. Действующая система стала популярной и вне территории Евросоюза. Российские же банки, даже самые популярные, пока эту схему не используют. Тем не менее знать номер IBAN требуется и для международных операций, совершаемых из РФ.

Когда нужен код IBAN?

Необходимо осуществить денежный перевод клиенту в Европу или иную страну, на территории которой действует банковская кодировка IBAN? Для этого потребуется предварительно узнать уникальный номер шифра. В противном случае деньги до получателя из ЕС могут просто не дойти. Требуемую кодировку следует отразить в платежных документах. При ее отсутствии понадобится сделать соответствующий запрос. Только после этого можно быть уверенным, что перевод дойдет до адресата.

Читать еще:  Как начисляются годовые проценты по вкладам

Структура кода

Длинна шифра IBAN может достигать 34 знаков. При этом используются буквенная кодировка на латинице и цифровые значения. Сочетание символов несет в себе определенную заложенную информацию, которую условно можно структурировать следующим образом:

  1. В первых 2-х зашифрован код государства.
  2. 3-4 знаки ― это контрольное соотношение числа IBAN.
  3. 5-8 символы определяют БИК банка.
  4. Оставшиеся цифры представляют собой уникальный номер счета самого клиента, который присваивается банком.

В каких государствах уже используется идентификатор IBAN

Система идентификации IBAN действует с 2007 года, ее применение уже успело шагнуть далеко за пределы ЕС. При осуществлении международных переводов в страны Евросоюза необходимость подобного шифрования неоспорима. Кроме того, кодировка используется и рядом других стран, в том числе расположенных и на территории постсоветского пространства. К ним относят Грузию, Казахстан, Азербайджан, Белоруссию, Латвию и Литву, Украину. В числе неевропейских государств можно отметить такие, как ОАЭ, Катар, Тунис, Пакистан и прочие.

В России подобная кодировка не применяется. Международные переводы осуществляются по системе SWIFT. Различия в формате осуществления платежей создают некоторые трудности для клиентов, требуя дополнительные временные и финансовые затраты. Тем не менее пока Российская Федерация не участвует в общей европейской системе формирования банковских реквизитов.

Как применить код при совершении международных операций

Даже если платежи отправляются с территории Российского государства или иной страны, не использующей IBAN, общепринятая кодировка необходима. Шифр указывается непосредственно в платежном документе при условии, что клиент использует соответствующий банк. Следует учесть, что код уникален для каждого клиента. Общего шифра IBAN для отдельно взятого банка, в отличие от SWIFT кодировки, не существует.

Как узнать, является ли указанный получателем номера IBAN

Является ли получатель средств клиентом банка, работающего в рамках IBAN, проще всего узнать, послав запрос самому абоненту. Данное кодирование составляет неотъемлемую часть реквизитов банков ЕС и прочих стран, поддерживающих систему. Информация не находится в открытом доступе. На помощь должен прийти сам владелец счета.

Какой идентификатор используется для перевода из стран ЕС на счета российских банков

Использование шифра IBAN обязательно, если перевод осуществляется на адрес соответствующего банка. Алгоритм действий не меняется, даже если средства поступают из России или других стран, чьи банки не подключены к системе. При платежах без указания IBAN деньги до адресата вряд ли дойдут. Скорее всего будет осуществлен возврат плательщику.

Что же делать, если необходимо совершить платеж из ЕС в Россию? Наверняка при попытке перевода возникнет потребность указать IBAN. В таких случаях понадобится донести до отправителя, что на территории РФ действует другая система ― SWIFT. При осуществлении международных денежных переводов в Россию необходимо заполнение платежного документа по правилам внешних операций. Применительно к нашей стране потребуются следующие данные:

  • код SWIFT банка получателя
  • номер уникального расчетного счета клиента

Учитывая, что SWIFT, в отличие от IBAN, это кодировка непосредственно самого банка, информация об этом шифре находится в открытом доступе. Проще всего узнать сведения на сайте банка-получателя. Точные реквизиты предоставят и в самом отделении кредитной организации. В некоторых случаях европейские банки отказываются работать без предоставления IBAN. В таких ситуациях могут понадобиться услуги посредников, с которыми российские кредитные учреждения вправе заключить отдельные договора.

Как узнать реквизиты для международных операций с денежными средствами

Наиболее простой способ узнать точные реквизиты банка-получателя денежных переводов, это запросить информацию у самого владельца счета. Клиент банка может получить подобные сведения, даже если изначально не обладает какой-либо информацией. Достаточно зайти в личный кабинет на сайте кредитной организации или позвонить на горячую линию. Код IBAN ― уникальный шифр счета клиента. Данные не содержатся в открытом доступе. Также не стоит путать номер банковской карты со счетом IBAN, к которому эта карта привязана.

IBAN Сбербанка России

Переводы с использованием IBAN-кодов уже зарекомендовали себя как удобные и быстрые по времени. К сожалению, на территории России используется иная система. Это относится ко всем банкам, в том числе наиболее крупным и популярным. Сбербанк наравне с иными кредитными организациями к системе IBAN также не подключен. РФ так и не присоединился к единым порядкам Еврозоны. Иногда при переводе средств из ЕС в нашу страну у отправителя может возникнуть некоторая заминка, так как операторы могут запросить код IBAN. Достаточно поставить в известность, что Россия использует систему SWIFT.

Реквизиты, необходимые для переводов на счета Сбербанка, следующие:

  • название самого банка
  • отделение кредитной организации и номер SWIFT
  • данные банковского учреждения (корреспондентский счет, БИК)
  • реквизиты получателя, в том числе ФИО, ИНН, КПП (при наличии)
  • номер расчетного счета клиента в банке получения

Достоверность реквизитов является гарантией получения средств.

Видео: Что такое IBAN

Коды вида операций

Что такое код вида операции?

Код вида операции — это код, состоящий из 5 цифр, и предшествующий ему признак проведения валютной операций, обозначающийся латинскими буквами VO (при указании в расчетном документе по операции), который соответствует наименованию вида операции, указанному в приложении 1 к Инструкции Банка России от 16.08.2017 № 181-И, а также сведениям, содержащимся в представленных резидентом документах, связанных с проведением операций.

В каких случаях надо указывать код вида операции?

Код вида операции указываются при заполнении расчетного документа (например, платежного поручения) по платежу в валюте РФ, если:

  • плательщиком является резидент, а получателем денежных средств — нерезидент;
  • плательщиком является резидент — при осуществлении переводов на свои счета либо на счета другого резидента, открытые в банке-нерезиденте;
  • плательщиком является нерезидент;
  • плательщиком является финансовый агент (фактор)-резидент, получателем — резидент (и наоборот), в случае осуществления расчетов в рамках заключенного между ними договора финансирования под уступку денежного требования (факторинга) и (или) договора о последующей уступке денежного требования.
Читать еще:  Что такое диджитализация

Код вида операции указывается в платежном поручении перед текстовой частью в реквизите «Назначение платежа» в формате (указывается без отступов (пробелов) внутри фигурных скобок), например .

Требование об указании кода вида операции резидентами и нерезидентами при платежах в валюте РФ установлено в пункте 2.13 Инструкции Банка России от 16.08.2017 № 181-И.

Не требуется указывать код вида операции при платежах, осуществляемых физическими лицами!

Как определить какой код вида операции указать при платеже?

Перечень кодов видов валютных операций разделен на группы (условная нумерация группы определяется первыми двумя цифрами кода вида операции) в зависимости от предмета договора, на основании которого осуществляется платеж и /или экономического характера платежа: например, оплата за товары, оплата за услуги, покупка недвижимости, продажа ценных бумаг, выплата заработной платы, оплата штрафа или налога):
01 и 02 группы — конверсионные операции резидентов и нерезидентов в безналичной форме
10 и 11 группы — платежи за товары с вывозом из РФ или ввозом в РФ (экспорт/ импорт товаров)
12 и 13 группы — платежи за товары без ввоза в РФ или вывоза из РФ
20 и 21 группы — платежи за услуги, работы, информацию и результаты интеллектуальной деятельности, исключительные права на них, за аренду (экспорт/ импорт)
22 и 23 группы — платежи по договорам смешанного типа
30 группа — платежи за недвижимое имущество
32 группа — платежи по договорам уступки требования и перевода долга
35 группа — прочие платежи, связанные с внешнеторговой деятельностью
40 и 41 группы — предоставление кредитов и займов
42 и 43 группы — возвраты кредитов и займов и процентов по ним
50 группа — платежи за доли, паи, вклады в имущество
51 и 52 группы — купля -продажа ценных бумаг
55 группа — исполнение обязательств по ценным бумагам
56 группа — платежи по операциям с производными финансовыми инструментами
57 группа — платежи по договорам доверительного управления имуществом
58 группа — платежи по договорам о брокерском обслуживании
59 группа — платежи по договорам об оказании клиринговых услуг
60 группа — переводы нерезидентов (друг другу или сам себе)
61 группа — переводы резидентов (друг другу или сам себе)
70 группа — неторговые операции (налоги, заработная плата, пенсия, благотворительная помощь и т. п.)
80 группа — операции (резидентов и нерезидентов) по договорам с уполномоченным банком (по аккредитивам, кредитным договорам, оплата банковской комиссии по договору расчетно-кассового обслуживания и т.п.)
90 группа — прочие валютные операции.

Код вида валютной операции зависит также от направления платежа (кто кому платит: резидент нерезиденту или нерезидент резиденту (см. столбец Получатель и Плательщик в таблице ниже)), а также от особенностей расчетов.

Клиент-резидент осуществляет авансовый платеж по импортному договору купли-продажи товара (импорт товара — это ввоз товаров в РФ).

  1. Необходимо определить группу кода вида операции, соответствующую виду договора (в нашем случае — это группа 11 «Расчеты между резидентами и нерезидентами при осуществлении внешнеторговой деятельности, связанной с ввозом на территорию Российской Федерации товаров, включая воздушные, морские суда, суда внутреннего плавания и космические объекты».
  2. После этого понять кто осуществляет платеж — определить плательщика (в нашем случае — это резидент).
  3. Затем необходимо определить особенности (условия) расчетов, предусмотренные договором (оплата по факту или авансом) (в нашем случае — это авансовый платеж- предоплата).
  4. Теперь можно определить код валютной операции (в нашем случае получается КВВО 11100).

Полные формулировки кодов видов операций содержатся в Перечне кодов видов операций резидентов и нерезидентов, который является приложением 1 к Инструкции Банка России от 16.08.2017 № 181-И.

Коды видов операций 22 и 23 группы используются, если сумма перевода включает одновременно стоимость товаров и стоимость услуг и (или) работ, информации, результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них (без возможности ее выделить отдельно), по следующим договорам, которые в целях Инструкции Банка России № 181-И признаются договорами смешанного типа:

  • договорам, которыми предусмотрен вывоз / ввоз резидентом товаров с на территории РФ (на территорию РФ) с условием выполнения работ и (или) оказания услуг, и (или) передачи информации, и (или) результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, включая вывоз / ввоз товаров для их переработки, ремонта (модернизации), строительства объектов за рубежом или в РФ;
  • договорам, указанным в подпункте 4.1.2 пункта 4.1* Инструкции № 181-И;
  • договорам финансовой аренды (лизинга);
  • агентским договорам (договорам комиссии, поручения), условиями которых предусмотрен ввоз / вывоз товаров на территорию РФ (с территории РФ).

* Договоры (контракты), указанные в подпункте 4.1.2 пункта 4.1 Инструкции № 181-И — это договоры, предусматривающие продажу (приобретение) и (или) оказание услуг, связанных с продажей (приобретением) на территории РФ (за пределами территории РФ) горюче-смазочных материалов (бункерного топлива), продовольствия, материально-технических запасов и иных товаров (за исключением запасных частей и оборудования), необходимых для обеспечения эксплуатации и технического обслуживания транспортных средств независимо от их вида и назначения в пути следования или в пунктах промежуточной остановки либо стоянки.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector