Брокерский счет где лучше открыть

Процедура поиска брокера и открытия брокерского счета

Для ведения биржевой торговли требуется специализированная организация — брокер. Ведь законодательством запрещено проведение подобных операций без лицензии. Поэтому важно разобраться в том, как открыть брокерский счет физическому лицу. Этой проблеме я хочу посвятить свой сегодняшний обзор.

Что такое брокерский счет

Брокерский счет — это договор между брокером и инвестором. Согласно ему, инвестор вносит средства, а брокер получает право распоряжаться ими, заключая сделки купли-продажи на бирже.

Классификация брокерских счетов

Брокерские счета классифицируются по специфике, числу держателей и типам сделок.

По количеству держателей:

По вариантам сотрудничества:

  • классический – капиталом руководит инвестор и лично дает брокеру указания;
  • доверительный – брокер на свое усмотрение распоряжается инвестированными деньгами в рамках трейдинга.
  • наличные – сделки осуществляются в пределах сумм, имеющихся на счете;
  • маржинальные – нехватку инвестиционных средств компенсирует брокер, предоставляя заем;
  • опционные – торговля бинарными опционами;
  • пенсионные – позволяющие экономить на налогообложении.

Как открыть счет

Предварительно необходимо обдумать несколько отправных моментов:

  1. Выбрать рынок для инвестирования.
  2. Установить сумму капиталовложения.
  3. Выбрать брокера.

Рынков, на которых можно вести биржевые торги, всего три :

  • фондовый – рынок ценных бумаг;
  • срочный – торговля опционами;
  • валютный – получение прибыли за счет различия в котировках валютных пар.

Определить точно требуемый объем инвестиционных средств практически невозможно. Все зависит от финансовых возможностей инвестора. Однако необходимо придерживаться одного основного правила: размер суммы инвестирования должен обезопасить личный бюджет. Ведь при проведении биржевых операций возможны не только прибыли, но серьезные убытки.

Выбор подходящего брокера подразумевает:

  • предварительный сбор информации по брокеру — анализ материалов в интернете, знакомство с отзывами и рекомендациями;
  • изучение предлагаемых тарифов и условий договоров, для чего следует зайти в офис или на официальный сайт организации-брокера.

Основные параметры выбора организации для сотрудничества:

  • срок работы на рынке;
  • рейтинг;
  • географический охват;
  • выход на отечественные и зарубежные торговые площадки с одного счета;
  • количество тарифных планов;
  • принцип расчета комиссий.

Процедура открытия счета

Открытие брокерского счета напоминает банковскую процедуру.

  1. Необходимо подготовить установленный пакет документов и реквизиты расчетного счета.
  2. Оформить договора брокерского и депозитарного обслуживания. Депозитарий – виртуальное хранилище, где находятся покупаемые ценные бумаги. На руках у инвестора эти бумаги отсутствуют, но за их хранение отвечает брокер.
  3. Положить финансы на счет. Это делается безналичным способом, посредством пластиковых карт, дебетовых счетов и других платежных систем.

Зная все особенности процедуры, можно составить общую схему, состоящую из пяти шагов:

  • Шаг 1. Определиться с рынком для капиталовложений.
  • Шаг 2. Установить размер финансирования.
  • Шаг 3. Выбрать брокера.
  • Шаг 4. Открыть брокерский счет.
  • Шаг 5. Внести средства.

Ознакомьтесь с тематическим видео, перейдя по ссылке:

Отбор надежного брокера как залог успеха

Хотелось бы отдельно обсудить эту тему, поскольку оценить имеющихся претендентов довольно сложно. По данным 2018 года в России осуществляет свою деятельность порядка 2500 брокеров. Поэтому выбирать, где лучше открыть счет, нужно в соответствии с определенными рекомендациями:

  1. Выбирайте организацию, которая имеет не менее 2-х лет стабильной работы и ее профессионализм в этой области имеет подтверждение (например, награды или сертификаты). Аккумулированием этих данных занимаются рейтинговые агентства.
  2. Изучите весь ассортимент предоставляемых услуг. Желательно, чтобы вам было предоставлено право не просто выгодно открыть счет, но и выбрать то направление торговли, которое для вас предпочтительно.
  3. Оцените стоимость обслуживания счета. Она варьируется в пределах 0,02-0,1%. Некоторые брокеры для привлечения клиентов предоставляют несколько месяцев бесплатного обслуживания счета.
  4. Ознакомьтесь с возможностями ПО. В некоторых брокерских компаниях возможно открыть счет посредством терминала.
  5. Узнайте минимальный размер стартового капитала. Совсем недавно для входа на биржу необходимо было внести не менее 100 000 рублей. Теперь можно начать работу и с 10 000 рублей.
  6. Получите информацию об условия кредитования, то есть о возможности маржинальной торговли. Если планируется стартовать с небольшими суммами, лучше выбрать брокера, предлагающего большое кредитное плечо. Получить прибыль в этом случае проще.
  7. Отдавайте предпочтения брокерам, проводящим обучение и тренировку. Сейчас все брокерские организации предлагают бесплатно открыть тренировочный счет. Чем большая поддержка будет оказана вам в виде наставничества, семинаров и тренингов, тем лучше.

Про ваш брокерский счёт

Что это такое и как он работает?

Брокерский счёт похож на банковский, но отличается тем, что дает возможность покупать и продавать ценные бумаги, валюту или другие инвестиционные инструменты на бирже.

Шаг 1. Вы открываете счёт у брокера.
Шаг 2. Брокер регистрирует ваш счёт на бирже и дает вам доступ к торговле.
Шаг 3. Вы пополняете счёт и начинаете инвестировать.

Как открыть брокерский счёт?

Как оформить договор на брокерское обслуживание физическому и юридическому лицу онлайн?

Открыть брокерский счёт можно удаленно. Для этого нужно оставить заявку на нашем сайте. Если вы находитесь в Москве, мы с радостью пригласим вас в офис и познакомим со всеми документами.

Открыть брокерский счёт онлайн для физических лиц можно при помощи двух документов на нашем сайте: паспорта и ИНН.

Сколько стоит открыть брокерский счёт

У нас в ITI Capital это бесплатно.

Если у вас на счёте более 50 000 рублей или размер брокерской комиссии превышает 300 рублей в месяц, то стоимость обслуживания брокерского счёта для вас будет равна нулю.

Читать еще:  Как проверить пришел ли перевод на почту

Какая минимальная сумма необходима?

Для того, чтобы торговать на фондовом, срочном или валютном рынках Московской биржи, необходимо иметь на брокерском счёте минимум 30 000 рублей.

Какие документы нужны, чтобы открыть счёт?

Если вы открываете счёт удаленно, потребуется паспорт и ИНН. Если готовы приехать в наш офис — только паспорт.

Если вы иностранный гражданин, то понадобится паспорт, переведенный на русский язык и заверенный у нотариуса, и миграционная карта. Также будет нужно свидетельство о постановке на учёт в налоговой инспекции, если оно у вас есть.

В ITI Capital вы также можете открыть брокерский счёт для юридических лиц. Полный список документов, необходимых юридическим лицам, можно найти по этой ссылке Документы.

Где я могу найти Договор и Регламент брокерского обслуживания?

Ознакомиться с Регламентом и с Договором на брокерское обслуживание можно в разделе Документы.

Мы рекомендуем вам найти немного времени, чтобы внимательно ознакомиться с информацией об условиях работы.

Каким образом я буду получать отчётность по своему брокерскому счёту?

Все отчёты по операциям клиента ITI Capital доступны вам в Системе Электронного Документооборота (Система ЭДО). Вы найдете ее в Личном кабинете клиента.

Кроме того, мы всегда рады предоставить вам отчётность в офисе компании или прислать по почте. Выбирать вам.

Как быстро можно начать торговать на бирже?

Процедура подготовки документов и заключения договора на брокерское обслуживание занимает порядка 20 минут (как дистанционно, так и в офисе). После этого счёт нужно зарегистрировать на торговых площадках. Как правило, процедура регистрации проходит в течение одного рабочего дня.

Виды брокерских счетов

В ITI Capital вы можете открыть обычный брокерский счёт и Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС), который дает возможность получить налоговый вычет от государства.

Как купить валюту через брокерский счёт

Совершать операции можно в двух режимах — беспоставочном и поставочном. Минимальный лот — 1000, то есть количество валюты, которую вы можете купить или продать за один раз, должно быть кратным этому числу: 1000, 2000, 3000 и т.д.

В первом случае физическая «поставка» сторонами сделки иностранной валюты не предполагается. Этот метод используют спекулянты, которые зарабатывают на изменениях курсов валют. На беспоставочном режиме вы также можете совершать сделки с использованием заемных средств.

Вам подходит поставочный режим, если вам нужно купить валюту и сразу вывести ее на свой счет, например, перед путешествием или крупной покупкой. Если вы решите хранить валюту на брокерском счёте, то это будет для вас бесплатно.

Чтобы купить валюту, нужно открыть торговый терминал и выбрать нужный финансовый инструмент для покупки — например, в случае покупки долларов, нужно будет приобрести инструмент USDRUB_TOM

Первое обозначение — это валюта, которую вы хотите купить, USD. Следующее — это валюта, которой вы будете платить, RUB. Далее указан срок исполнения операции, TOD(today) или TOM (tomorrow).

Обязательно ли иметь ИНН?

Да, ИНН нужен, чтобы открыть счёт он-лайн.

ИНН также поможет нам идентифицировать вас как налогоплательщика при уплате вашего подоходного дохода.

Какого брокера выбрать для трейдинга?

В первых двух частях данной темы мы определились с тем, через каких брокеров торгуют профессиональные инвесторы российского рынка (Как сделать правильный выбор при поиске брокера), а также сравнили их по трем важным критериям (Какого брокера выбрать – часть 1). В данной статье мы продолжим сравнивать лучшие компании по предоставлению брокерских услуг по двум важнейшим показателям: по степени информационной поддержки, а также по размерам накладных расходов клиента. Второй критерий, по сути, является самым важным среди остальных, ведь именно он показывает цену, которую платит физлицо за возможность торговать на бирже.

Итак, какого брокера выбрать среди лучших представителей данного бизнеса? Специализированные инвестиционные компании – ФИНАМ, БКС, АйТи Инвест, ОТКРЫТИЕ, ЦЕРИХ; или обыкновенные коммерческие банки – Сбербанк, ВТБ24, Промсвязьбанк, Альфа-Банк. Все перечисленные организации дают доступ частным лицам на главную биржевую площадку РФ – Московскую Биржу и у каждого свои условия для этого.

Какого брокера выбрать в зависимости от качества информационной поддержки клиентов

Для начинающего инвестора важен такой пункт, как наличие обучающих материалов, курсов и семинаров, причем с развитием интернета наличие дистанционного обучения (онлайн-вебинары) также является немаловажным фактором. У всех рассматриваемых брокеров на сайте имеется информация о бесплатном и платном обучении, причем как онлайн, так и в формате оффлайн (т.е. в офисе компании). Исключениями являются Сбербанк, у которого есть лишь общие бесплатные презентации о рынке, а также Промсвязьбанк, на сайте которого обучающих материалов нет вовсе.

Ежедневные аналитические обзоры публикуются у всех брокеров, кроме Сбербанка. У многих имеются новости и комментарии, утренние обзоры, инвестиционные идеи, сценарии и прогнозы и прочее. Однако не всегда такая информация оказывается весьма полезной, по большей части это способ «заполнить эфир», и очень часто переизбыток такой информации может просто запутать.

Для того чтобы клиенту не «утонуть» в информационном океане, была придумана услуга персонального инвестиционного консультанта (или личного брокера), которая стоит определенных денег и позволяет в любой момент получить истинные комментарии по тому или иному рыночному событию.

Читать еще:  Что такое спецсчет в банке

Также в данную услугу входит получение торговых сигналов по стратегиям профессиональных управляющих, при этом клиент сам выбирает, воспользоваться ли данной информацией, или пропустить ее мимо (т.е. сделки совершает сам клиент).

Параллельно с персональным консультированием (КУ) идет Доверительное управление (ДУ) – услуга, при которой клиент полностью доверяет управление своим счетом проф-управляющему (тоже не бесплатно). Так вот, услуги КУ и ДУ есть у всех брокеров, кроме Промсвязьбанка и Альфа-Банка, у Сбербанка есть только ДУ.

Посмотреть онлайн-котировки можно только у двух брокеров – ФИНАМа и ВТБ24, причем последний освещает лишь несколько голубых фишек, а также индексов и валют. Самая полная информация в этом контексте конечно у ФИНАМа, где, кстати, представлено множество инструментов для технического анализа (можно строить линии канала, накладывать индикаторы, менять периоды свечей и прочее).

Возможность открыть демо-счет дают все брокеры, кроме Промсвязьбанка и Сбербанка. Посмотреть экономический календарь трейдера в режиме реального времени можно на сайтах ФИНАМ, БКС, ЦЕРИХ, АйТи Инвест, ВТБ24, Промсвязьбанк и Альфа-Банк (т.е. кроме ОТКРЫТИЯ и Сбербанка).

Какого брокера выбрать по размерам брокерской комиссии

Ну а теперь самое интересное, посмотрим, чему равны совокупные накладные расходы клиента-физлица, при условии, что он совершает всего лишь одну сделку в месяц, но на полную сумму депозита. Оценим, чему равны общие издержки для разных категорий счетов – от 5 тыс.р. до 2,5 млн.р.

ФИНАМ предлагает широкий выбор программ для торговли, основные из них Quik (КВИК) и Transaq – обе бесплатные.

В БКС также предлагается Quik, плата за него не взимается.

В АйтиИнвест программа Quik отсутствует, они продвигают собственную торговую платформу MatriX™, которая является бесплатной.

В Открытии также имеется КВИК, для клиентов он бесплатный.

ЦЕРИХ дает доступ на биржу через торговую систему Quik, дистрибутив также бесплатный.

В Сбербанке доступ через Quik, бесплатно.

В Альфа-банке трейдинг доступен через Quik и собственную торговую систему Альфа-Директ. Альфа-Директ является бесплатной, а вот за КВИК придется выложить дополнительно 950руб. в месяц.

ВТБ24 открывает доступ на фондовый рынок через Quik, программа бесплатная.

В Промсвязьбанке клиенты торгуют тоже через КВИК, дополнительной платы за программу нет.

Помимо брокерской, депозитарной и биржевой комиссии платить придется за перевод денежных средств на ваш брокерский счет, стоимость перевода зависит от банка, через которого вы совершаете данную операцию, т.е. доп. комиссию берет банк-проводник, инвестиционные компании не взимают дополнительные проценты за это. Если ваш брокер – банк, то перевод будет бесплатным. Вывод денег бесплатный как у инвестиционных компаний, так и у банков.

Какого брокера выбрать – итоговые рекомендации

Итак, мы рассматривали девять лучших брокеров России – ФИНАМ, БКС, Айти Инвест, Открытие, ЦЕРИХ, Сбербанк, Альфа-Банк, Промсвязьбанк и ВТБ 24.

В целом можно сказать, что брокерские комиссии у инвестиционных компаний имеют следующую закономерность – чем меньше денег на счету, тем дороже обслуживание, при этом, чем больше денег, тем обслуживание дешевле. Подобная ситуация и у некоторых банков (а именно, у ВТБ и Сбербанка), в Альфа-Банке и Промсвязьбанке размер счета не имеет значения, расходы по его содержанию в процентном соотношении одинаковы у всех. Какого брокера выбрать по размеру депозита:

  • Для счетов с размером депозита до 50 тыс. руб. самым дорогим брокером оказался БКС, чуть дешевле АйТи Инвест, далее ЦЕРИХ, ФИНАМ, ВТБ 24, Открытие, Сбербанк, Альфа-Банк и самый выгодный Промсвязьбанк.
  • Для депозитов в диапазоне от 50 тыс. руб. до 500 тыс. руб. самым невыгодным будет так же БКС, далее следует АйТи Инвест, чуть дешевле у ЦЕРИХа, затем ФИНАМ, ВТБ, Сбербанк, Альфа-Банк, Открытие и опять самым выгодным является Промсвязьбанк.
  • Для депозитов от 500 тыс. руб. самую дорогую комиссию предлагает Сбербанк, затем АйТиИнвест, немного дешевле у БКС и Альфа-Банка, далее следуют ФИНАМ и ВТБ, дальше Открытие и ЦЕРИХ, ну и снова самым лояльным является Промсвязьбанк.

Таким образом, мы осветили несколько важных критериев, по которым можно легко понять, какого брокера выбрать для торговли на российском рынке акций. Получается, чем меньше у вас депозит, тем выгоднее вам торговать через коммерческие банки, дающие доступ на биржу. Чем размер депозита выше, тем выгоднее инвестиционные компании. При этом обучение лучше проходить у специализированных брокеров, или просто найти курс в интернете. Решать, какого брокера выбрать, только вам, и зависит это от вашего опыта торговли на рынке, от ваших целей и задач, которые вы ставите для себя в этой сфере.

Где можно открыть ИИС по выгодным условиям

Перед тем, как вложить денежные средства, начинающий инвестор должен обязательно изучить брокерский рынок, узнать систему работы, процентные ставки и где выгоднее всего получать прибыль. Специалисты утверждают, что заключать договор рекомендуется только с компаниями, получившими лицензию и официальное решение на брокерскую деятельность. Ведь в отличие от банковских вкладов, ИИС не страхуется.

Выбор брокера для ИИС

К выбору брокера необходимо подойти с максимальной ответственностью. Чтобы сделать правильный выбор, рекомендуется обратить внимание на следующие критерии отбора:

  1. Цена и качество обслуживания.
  2. Возможность выводить заработанные дивиденды на расчетный счет.
  3. Насколько надежно сотрудничать с выбранным брокером.
  4. Есть ли ограничения по пополнению счета.
  5. Насколько быстро и удобно осуществляется открытие ИИС.
  6. Установление контакта с брокером.
  7. Доступный функционал.
  8. При остатке на счету, автоматическое перечисление процентного бонуса.
  9. Предоставление готовых решений.
Читать еще:  Как рассчитать авансовый платеж по транспортному налогу

Чтобы обезопасить финансовые активы, рекомендуется обратить внимание на ТОП-7 компаний, которые смогли зарекомендовать себя в качестве надежных брокерских партнеров. Сравнение брокеров ИИС позволит сделать правильный выбор.

Сбербанк — Управление активами

Самый популярный банк на территории России предлагает следующие условия сотрудничества при открытии ИИС:

  1. Пополнение счета до 1 000 000 рублей
  2. Минимальный срок инвестирования в течение трех лет
  3. Клиент самостоятельно выбирает из двух форм налогового вычета.
Вычет, распространяющийся на взносы Вычет осуществляется с доходов
Чтобы получить компенсацию за взнос, клиент должен быть официально трудоустроен, поскольку с зарплаты взимается налог в 13%.

Клиент может претендовать на получение возврата налога (с макс. Суммы в 400 000 рублей) в размере 52 000 рублей

Для получения льготных условий, счет должен быть активным и пополняться в течение трех лет

Клиент может не оплачивать налог, предусмотренный с операций с ценными бумагами. Как только договор будет закрыт, через три года можно будет получить вычет. Прибыль автоматически освобождается от уплаты налога.

Действие программы предусматривает обязательное действие ИИС в течение трех лет.

Конечно, где лучше открыть ИИС, следует решать самостоятельно.

ВТБ-24

Для желающих получить надежного брокера, который поможет обеспечить высокий доход. Система работы также предусматривает два типа налоговых вычетов. В качестве обязательного условия — пополнение возможно только в национальной валюте (в рублях), где максимальная сумма составляет до 1 000 000 рублей.

Открытие счета может быть на неопределенный срок, но для получения прибыли он должен активно работать и пополняться на протяжении 3 лет. Комиссионные ВТБ-24 составляет всего 0,0413%.

Альфа-банк

Один из востребованных банков на территории России предлагает следующие условия для открытия ИИС:

  1. Доход при ежегодном пополнении может составить 28,2%.
  2. Ежегодно максимальная сумма взноса составляет 400 000 рублей.
  3. Минимальный срок существования счета составляет 3 года.
  4. Клиент самостоятельно решает, какую систему инвестирования он будет использовать: «Наше будущее» максимально можно получить до 20,1% дохода; «Новые горизонты» подразумевает увеличение ставки до 21,7%; «Точки роста» максимальная прибыль составит 28,2%.

Индивидуальный инвестиционный брокерский счет следует открывать после изучения условий каждого банка.

Надежный брокер БКС предлагает получение выплат дважды в год, что непременно является большим преимуществом по отношению к другим компаниям. Доход инвестора не будет облагаться НДС и в год составляет 8,96%. Однако компания ввела ограничения по пополнению счета. Минимальная сумма вложений составляет 30 000 рублей.

Вложить денежные средства можно тремя способами:

  1. Онлайн на официальном сайте брокера.
  2. Посредством финансового советника.
  3. При личном визите в офис компании.

Где открыть индивидуальный инвестиционный счет, и каким способом, следует решать индивидуально.

Открытие

Банк «Открытие» имеет прозрачную систему работы с ИИС, подтверждая это разработанным онлайн калькулятором на официальном сайте. Каждый потенциальный инвестор может самостоятельно рассчитать доходность и принять решение о сотрудничестве.

Минимальная рекомендованная сумма составляет 50 000 рублей. Исторически заявления доходность до 31,84%. Как и во всех организациях, минимальный срок действия счета ИИС составляет 3 года.

Финам

Компания предлагает возможность не только пополнения ИИС, но и возможность расчета и выполнения торговых операций. Максимально возможно пополнить счет в размере 1 000 000 рублей. Предусмотрен стандартный минимальный срок действия счета в 3 года. Минимальная процентная ставка по доходам составляет от 16,87%.

Чтобы наглядно представить возможное получение прибыли, рекомендуется воспользоваться онлайн калькулятором доходности на официальном сайте.

Газпромбанк

Предлагает стандартные условия сотрудничества, где в год не может быть внесена сумма более 1 000 000 рублей. Что касается минимального порога, то здесь он отсутствует.

Однако получить обратно ценные бумаги или вложенные средства инвестор сможет только после закрытия счета. Минимальный срок инвестирования составляет 3 года, поэтому прибыль от вложений можно получить только по завершению срока. ИИС при желании может продолжать работе и после трех лет инвестирования.

Промсвязьбанк

Банк разработал две системы тарификации. Одна подразумевает процентное накопление ежедневно, а другая — ежемесячно. Но получить положенные проценты возможно только по истечению трехгодичного срока. Важно принять во внимание, что максимальная сумма взноса составляет 1 000 000 рублей.

Более подробную тарификацию можно посмотреть в таблице на официальном сайте банка.

Уралсиб

Снять частично денежные средства до того момента, пока ИИС активен, в банке невозможно. Недавно на основании действующего законодательства, банк увеличил максимальную сумму вложений в ИИС до 1 000 000 рублей.

Можно выбрать только одну программу налогообложения. Совмещение не предусматривается.

Будет ли дефолт в 2018 году в России: мнения экспертов тут

Как узнать и исправить кредитную историю — все способы и пошаговая инструкция: http://lopatnik.info/budget/credit/ispravlenie-kreditnoj-istorii.html

Можно ли перевести ИИС от одного брокера к другому?

Если инвестор в процессе сотрудничества с одной организацией нашел достойную замену с более выгодными условиями, то он имеет полное право перевести ИИС в другую организацию.

Как определить, где выгоднее открыть ИИС? Предварительно необходимо заказать справку у действующего брокера со всеми действующими ставками и подать ее в компанию, с которой планируется продолжать сотрудничество.

Видео «Как открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) в Сбербанке»

Ага, статья перечисляет банки, на сайтах которых или в их отделениях вы можете сами все узнать

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector