Какие документы нужны для открытия расчетного счета

Какие документы нужны для открытия расчетного счета ИП

Перечень документов, необходимых для открытия расчетного счета ИП, стал значительно меньше. Документ «Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя» заменен на «Лист записи ЕГРИП».

С 2016 года процедура открытия расчетного счета для индивидуального предпринимателя значительно упростилась. Перечень необходимых документов для ИП, являющего резидентом РФ, приведен в таблице 1.

Таблица 1. Список документов для открытия расчетного счета для ИП

Наименование Форма
1 Паспорт Оригинал
2 Лист записи реестра индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП) Оригинал
3 Свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе (ИНН) Оригинал
4 Печать (если имеется)

Лист записи ЕГРИП

С начала 2017 форма выдается индивидуальным предпринимателям при регистрации взамен упраздненного Свидетельства о регистрации ИП. Печатается на обычном листе формата А4. Образец формы представлен на рисунке 1.

Рис. 1. Образец формы Листа записи ЕГРИП. Источник: Российская газета RG.RU

Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе

Документ выдается каждому налогоплательщику и содержит ИНН (индивидуальный налоговый номер). Ранее печатался на типографском бланке строгой отчетности, а с 1-го января 2017 года печатается на обычном листе формата А4. Образец представлен на рисунке 2.

Рис. 3. Формы документов, упраздненные с 1-го января 2017 года. Источник: сайт ООО «Профессиональное издательство»

Об открытии расчетного счета. Многие банки позволяют открыть расчетный счет в режиме «онлайн» через интернет. У разных банков процедура открытия занимает от 1-го часа до 1-го дня. Счетом можно начать пользоваться с момента его готовности, а необходимые документы нужно предоставить банку при личном посещении.

Какие документы для открытия счета требует Сбербанк

В главном банке страны помимо стандартного перечня попросят «Страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования» (СНИЛС). Достаточно предъявить оригиналы документов, с которых будут сделаны копии. Нотариального заверения копий не требуется.

Дистанционное открытие счета с резервированием номера предоставляет предпринимателям удобную возможность быстрого старта. Для этого достаточно заполнить форму с указанием необходимых данных и номером телефона. Сотрудники банка перезвонят и сообщат о дальнейших действиях.

Что потребуется для открытия счета в «Альфа-Банке»

Один из банков, предлагающий уникальное условие: открытие счета в течение 24-х часов без посещения банка. Для этого необходимо оставить заявку на сайте, а специалист банка сам нанесет вам визит в удобное для вас время.

В числе обязательных документов – стандартный перечень, приведенный в таблице 1. Форму «Лист записи в ЕГРИП» у вас попросят только в случае отсутствия ваших данных в Едином государственном реестре ИП на сайте ФНС.

В дополнение к обязательному перечню необходимо подготовить документ «Сведения о деловой репутации». Для начинающего предпринимателя со сроком регистрации менее 6-ти месяцев документ составляется в свободной форме в виде пояснительного письма, содержащего:

  • краткое описание планируемого бизнеса;
  • указание сайта;
  • отзывы действующих клиентов при наличии.

Если предприниматель со стажем, то сведения о деловой репутации должны содержать:

  • ссылку на сайт индивидуального предпринимателя;
  • отзывы контрагентов, срок сотрудничества с которыми превышает 1 год;
  • отзывы от кредитных организаций, в которых ИП обслуживался ранее;
  • иные сведения, дающие представление о предпринимателе.
Читать еще:  Paybyclick что это

В предлагаемом видео на тему «Как открыть расчетный счет предпринимателю» автор делится полезными советами, для чего ИП нужен расчетный счет, какие удобства и преимущества он дает.

Полный список документов для открытия расчетного счета в банк для юридического лица (ООО) и ИП

Необходимость открытия расчетного счета для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей возникает при проведении безналичных платежей.

Законом не требуется обязательное открытие банковского счета для осуществления предпринимательской деятельности. Но 45 статья Налогового кодекса предполагает исключительно безналичное перечисление налоговых обязательств.

Статья описывает типовые ситуации. Чтобы решить Вашу проблему – напишите нашему консультанту или позвоните бесплатно:

Сегодня существует огромный выбор выгодных тарифов на обслуживание хозяйствующих субъектов в различных кредитных учреждениях, для подготовки необходимой документации в банк потребуется некоторое время.

Какие нужны для юридических лиц, чтобы открыть счёт в банке – перечень для ООО

Выбрав банк и наиболее приемлемый тарифный план, юридическому лицу необходимо представить операционисту оригиналы документов, перечень которых утвержден Инструкцией Центробанка РФ №153-И от 30 мая 2014 года.

Список документов для юридических лиц довольно объемный. Для открытия расчетного счета организация (ООО) предъявляет в банк:

  • устав;
  • свидетельство о регистрации ООО;
  • свидетельство о постановке на учет в налоговой инспекции;
  • бумага, подтверждающая полномочия руководителя (протокол собрания акционеров, приказ, решение);
  • документ, удостоверяющий личность главы компании;
  • листок с кодами статистики;
  • карточки с образцами подписей доверенных лиц компании и печати (заверяются нотариусом или сотрудником банка);
  • лицензия и разрешение, если они являются основанием для ведения деятельности предприятия;
  • доверенность (если директор ООО при подаче комплекта документов не может присутствовать лично).

Банковская деятельность контролируется Росфинмониторингом, в чьи обязанности входит отслеживание транзакции, связанных с отмыванием доходов, финансированием террористов, иных противозаконных сделках.

В рамках дополнительного контроля возможного возникновения противоправных транзакций банком от юридического лица может запроситься еще и иная информация:

  • подтверждение местонахождения предприятия (свидетельство о собственности, договор аренды);
  • отзывы контрагентов, характеризующие деловую репутацию фирмы;
  • справка об отсутствии задолженности у юридического лица по обязательным платежам от надзорных органов.

Необходимый список документации для ИП

Индивидуальные предприниматели предоставляют в банк документы:

  • паспорт ИП или доверенного лица;
  • свидетельство о регистрации ИП;
  • идентификационный номер налогоплательщика;
  • выписка из Единого реестра индивидуальных предпринимателей;
  • справка из Росстата, отображающая вид экономической деятельности.

Последний перечисленный документ не всегда требуется банками, и расчетный счет могут открыть и без него.

Лицензия, патент необходимы, если они имеют прямое отношение к правоспособности ИП открывать расчетный счет.

Если предприниматель является иностранным гражданином, то в банк необходимо также предоставить миграционную карту или документ, который подтверждает его право нахождения в России.

После подготовки пакета документов индивидуальный предприниматель или его представитель (с нотариальной доверенностью) заполняет в банке анкету и карточку с образцами подписей и заявление для открытия расчетного счета.

Карточка не требуется:

  • если транзакции будут осуществляться исключительно клиентом;
  • в договоре прописано условие распоряжения денежными средствами с применением аналога личной росписи;
  • расчетный счет открывается лишь для безналичных операций или депонирования средств.

В завершении всей процедуры оформления подписывается договор на обслуживание счета.

Срок рассмотрения

Среди многообразия предложений и условий жесткой конкуренции банки привлекают клиентов наилучшими условиями (низкие тарифы на обслуживание и быстрые сроки обслуживания).

Но при снижении периода открытия счета могут увеличиться расходы на данную операцию, появится необходимость привлечения добавочных ресурсов.

Из-за гибкости системы кредитных учреждений время для открытия счета может варьироваться от 1 до 10 дней.

Если задержка присутствует, она связана с нехваткой какой-либо документации или ошибками в оформлении.

Практика показывает, что сроки открытия счета не растягиваются более, чем на двое (трое) суток.

Выводы

Полный пакет бумаг, необходимый для предоставления при открытии счета, может отличаться в зависимости от требований конкретного банка.

Их состав отличается от разновидности открываемого счета и правового статуса хозяйствующего субъекта.

Также отличаются требования о виде предъявляемых документов: оригиналы бумаг, ксерокопии, заверенные руководителем предприятия или нотариусом.

Если клиентом выбран тариф для осуществления транзакций в режиме «онлайн», то ему в дополнении выдается сертификат ключа проверки электронной подписи и сам USB-ключ.

Иногда финансовые учреждения могут отказать заявителю в открытии расчетного счета. Возникают подобные моменты при предоставлении юридическим или частным лицом недостоверных, поддельных документов или неправильно оформленного комплекта бумаг.

Статья описывает типовые ситуации. Чтобы решить Вашу проблему – напишите нашему консультанту или позвоните бесплатно:

+7 (499) 938-43-28 – Москва – ПОЗВОНИТЬ

+7 (812) 467-43-31 – Санкт-Петербург – ПОЗВОНИТЬ

+7 (800) 511-52-74 – Другие регионы – ПОЗВОНИТЬ

Документы для открытия расчетного счета в банке для ИП и ООО

В статье разберем пакет документов, необходимый для открытия расчетного счета. Узнаем, какие документы нужно подготовить ИП и организации, как заполнить заявление и как проходит открытие счета по доверенности.

Оформление документов для открытия счета

В процессе открытия счета нужно подготовить некоторые документы. Их список зависит от категории клиента, особенностей коммерческой деятельности, а также от условий, выдвигаемых финансовым учреждением.

Для оформления счета потребуются документы, регламентирующие открытие бизнеса. ИП, ООО и другим юр. лицам достаточно подготовить их заверенные копии.

Отдельные документы, которые требуются для получения банковского счета, имеют ограниченный период действия, например, выписка из ЕГРЮЛ.

Документы для открытия расчетного счета ИП

Чтобы открыть счет в банке, ИП нужно предоставить:

  • Регистрационный документ.
  • Документ о постановке на учет в ФНС.
  • Копию паспорта.
  • Справку из ЕГРИП.
  • Письмо, подтверждающее адрес, если место регистрации ИП не совпадает с постоянной пропиской.
  • Лицензии.

Для оформления счета могут потребоваться и другие бумаги. Их перечень устанавливается в ходе обращения в банк.

Список документов для открытия расчетного счета ООО

Пакет необходимых бумаг для получения счета юридическим лицом:

  • Документ о регистрации.
  • Документ о постановке на учет в ФНС.
  • Устав предприятия.
  • Протокол собрания об утверждении должностей директора и гл. бухгалтера.
  • Выписка из ЕГРЮЛ.
  • Копии паспортов учредителей и руководителя.
  • Лицензии.
  • Карточка с подписями учредителей и руководителя.
  • Перечень бумаг, подтверждающих полномочия единого исполнительного органа.

Список основных бумаг может дополняться индивидуально, в зависимости от требований конкретного банка.

Заявление в банк

Заявление является основанием для открытия счета. В большинстве случаев это бланк специальной формы в котором отображаются:

  • Данные о клиенте — Ф.И.О (название компании), организационно-правовая форма, месторасположение, контакты и т. д.
  • Просьба о предоставлении услуги.
  • Подписи директора и бухгалтера.
  • Поля, заполненные представителем банка.

Дополнительные документы и справки

Банки имеют право требовать другие документы, список которых устанавливается индивидуально. Например, справку о получении кодов Росстата. Банк, таким образом, дополнительно проверяет законность деятельности клиента.

Кроме этого, могут потребоваться документы, подтверждающие месторасположение компании — арендный договор, документ о регистрации права собственности и т. д. Филиал компании, открытый в другом регионе, должен предъявить Положение о его образовании, а также копию приказа о назначении директора.

Предпринимателям, которые не являются резидентами РФ, дополнительно нужно предъявить «миграционку» и загранпаспорт. Некоторые документы должны быть переведены на русский язык, с последующим нотариальным заверением. Иностранным компаниям, главный офис которых расположен в другой стране, для получения счета в банке нужно предоставить бумаги, подтверждающие текущий статус фирмы. Они должны быть переведены и заверены.

Открытие счета по доверенности

В рамках Положения ЦБ РФ №499-П каждый бизнесмен при открытии счета проходит процедуру идентификации, проверки указанных данных. Банк имеет право потребовать минимум одной встречи с директором предприятия или отказать в предоставлении услуги доверенному лицу.

Но чаще всего банки оформляют счета представителям, которые имеют доверенность. К документу предъявляются строгие условия, главное из которых — нотариальное заверение.

Порядок открытия расчетного счета

Порядок открытия счета в большинстве банков выглядит так:

  • Выберите банк.
  • Зайдите на сайт и заполните онлайн-заявку на получение счета.
  • Дождитесь звонка от оператора банка для уточнения деталей.
  • Подготовьте требуемые бумаги и посетите отделение.
  • Подпишите соглашение.

Уведомление об открытии счета

С 2014 года уведомлять налоговую, ПФР, а также страховые фонды не нужно. Данная обязанность возложена на банки, в рамках федеральных законов 59 и 52. Однако, ИП и юр. лица должны в месячный срок проинформировать налоговую в случае оформления счета в иностранном банке.

Какие нужны документы для открытия расчетного счета: перечень для ИП и ООО

Для открытия расчетного счета необходимо подготовить и сдать в банк определенный пакет документов. Они необходимы для оценки вашего бизнеса и вынесения решения. Список документов зависит от того, в какой форме — ИП и ООО — зарегистрирован бизнес.

В этой статье вы узнаете о том, что необходимо сделать для открытия счета, и о том, какие документы необходимо предоставить в банк индивидуальному предпринимателю или юридическому лицу.

Что нужно для открытия расчетного счета

Перед оформлением расчетного счета необходимо изучить и сравнить условия РКО в доступных в вашем городе банках. Обратите внимание на комиссии за открытие и обслуживание счета, платежные поручения, внесение и снятие наличных, обслуживание интернет-банке и другие условия. Изучите, какие дополнительные услуги и сервисы предлагают банки, и какие условия для них действуют. Исходя из этого, выберите подходящее вам предложение.

Следует также оценить надежность банка. Открытие счета в нестабильной организации может грозить задержками платежей и проблемами с дополнительными услугами, а если банк лишится лицензии — потерей доступа к деньгам. Изучите показатели, которые отображают надежность банка — размеры активов и выручки, рейтинги кредитоспособности от крупных агентств (Moody’s, Эксперт РА и других), упоминания о банке в СМИ. Начинающему предпринимателю лучше выбирать надежный банк с большим числом активов и клиентов — такая организация вряд ли потеряет лицензию в ближайшее время.

Также стоит ознакомиться с отзывами тех, кто пользовался услугами банка. Изучайте отзывы на независимых площадках с жесткой модерацией, которая отсеивает неправдоподобные и заказные отзывы. Если сотрудники банка отвечают на отзывы — оцените полноту и качество ответов.

Наконец, уточните местоположение отделений банка в вашем городе. Если банк работает без офисов — узнайте, действуют ли у вас его специалисты. Узнайте, какими способами можно связаться со службой поддержки. Прочитайте информацию об интернет-банке, если у него есть демо-версия — попробуйте поработать в ней, чтобы оценить удобство.

Какие нужны документы

Перечень документов, необходимых для открытия расчетного счета, зависит от организационно-правовой формы регистрации бизнеса и общих требований банка. Вам могут потребоваться оригиналы или нотариально заверенные копии. Узнать, какие документы нужны для открытия расчетного счета для ИП или организации вы можете у менеджера банка.

Передать документы в кредитную организацию можно в отделении или через выездного специалиста. Доступные способы зависят от условий конкретного банка. Организации, которые работают без офисов (Тинькофф, Точка Банк, Модульбанк и другие) предусматривают только такой способ подачи.

Список документов

Если вы ИП, то в большинстве случаев вам нужно будет предоставить следующие документы:

  • Паспорт
  • Свидетельство о регистрации или выписку из ЕГРИП
  • Свидетельство о постановке на учет в налоговом орагане

Список основных документов для ООО выглядит следующим образом:

  • Устав со всеми изменениями и дополнениями
  • Протокол или решение об учреждении
  • Документ о назначении руководителя
  • Паспорт руководителя
  • Свидетельство о регистрации или выписка из ЕГРЮЛ
  • Свидетельство о присвоении ИНН и КПП
  • Документы, подтверждающие местонахождение (договор аренды или свидетельство о собственности на недвижимость)

В зависимости от условий банка и параметров бизнеса вам также могут потребоваться дополнительные документы — их список общий и для ИП, и для ООО. В него входят:

  • Карточка с образцами подписей и оттиска печати
  • Документы, подтверждающие личность и полномочия указанных в карточке лиц
  • Паспорт и доверенность для представителя
  • Бухгалтерская отчетность или налоговая декларация
  • Справка об уплате налогов
  • Сведения о деловой репутации
  • Справка из Росстата о присвоенных кодах статистики
  • Лицензии, разрешения и патенты (если они требуются для ведения деятельности.

Как происходит процедура оформления

Общий порядок открытия счета одинаков для всех банков и клиентов. Он состоит из следующих этапов:

  1. Заполнение и отправка заявки по инструкции банка. Это можно сделать как в отделении, так и на официальном сайте банка
  2. Согласование дальнейшего оформления счета. При отправку заявления в режиме онлайн это можно сделать по телефону
  3. Подготовка документов для открытия счета. Иногда будет необходимо загрузить их скан-копии на сайте банка
  4. Передача документов в банк для проверки. Это можно сделать в отделении организации или через выездного специалиста
  5. Подписание договора расчетно-кассового обслуживания. Обычно это происходит сразу после передачи документов

Теперь счет открыт. Обычно этот процесс занимает от 1-3 рабочих дней, но в некоторых случаях он может занимать до недели.

Банки, открывающие расчетный счет с минимальным пакетом документов

Некоторые банки позволяют открыть расчетный счет по минимальному пакету документов. Такой вариант будет удобен для тех, кому счет необходим срочно.

Оформление расчетного счета по сокращенному пакету документов предлагают:

Индивидуальному предпринимателю для открытия счета в них требуется только паспорт, юридическому лицу — учредительные документы и свидетельство о регистрации. Все остальные сведения организация запросит сама. Если какой-то информации будет недостаточно, то вас попросят подготовить документы из дополнительного списка.

Вопрос-ответ

Сколько стоит открытие счета ООО?

Открытие счета во многих банках обычно бесплатно. Отдельно оплачивается заверение документов нотариусом или сотрудниками кредитной компании. Также в некоторых случаях нужно оплатить подключение к интернет-банку и выпуск электронного ключа.

Нужно ли уведомить какие-нибудь органы об открытии счета?

До 2014 года предпринимателю нужно было самому сообщать в налоговую, ФСС и Пенсионный фонд об открытых счетах. Сейчас же никуда сообщать не нужно — это делают сами банки.

Необходим ли расчетный счет для ИП?

Индивидуальный предприниматель имеет права не открывать расчетного счета. Однако, на операции с наличными государство и банки накладывают различные ограничения, кроме того, проводить их сложнее, чем вести безналичные расчеты. Поэтому ИП стоит открыть расчетный счет с недорогим обслуживанием в надежном банке.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector