Пробизнесбанк кому принадлежит

«Финансовая пирамида» «Пробизнесбанка»?

Автор: Николай Поликарпов , 2015-08-10 17:44:30

Напомним, «Пробизнесбанк» получил по итогам 2014 года убыток 3,2 млрд руб. против прибыли 2,4 млрд руб. в 2013 году. С середины этого года норматив достаточности капитала банка снизился с 14,06 до 11,98%. При этом размер самого капитала практически не изменился. В итоге, общий объем активов на 1 июля составил 133,7 млрд руб., причем на кредитный портфель по российской отчетности приходится только 20,5%.

«Розничные кредиты (65% общего консолидированного портфеля) ухудшаются, в корпоративном портфеле низкое качество отчасти объясняется консолидацией самарского банка «Солидарность», который находится на санации», — говорит аналитик агентства Ольга Ульянова.

Авторитетные рейтинговые агентства также указывали, что банк имеет высокую долю ценных бумаг в активах, но при этом не использует их для рефинансирования. На начало 2015 года 24% его активов составляли ценные бумаги. Судя по раскрытию в аудированной отчетности, абсолютное большинство бумаг — ликвидные инструменты понятных эмитентов, но в ЦБ «Пробизнесбанк» под них практически не кредитовался!

Отметим, что в прошлом году агентство Fitch указывало, что при номинальной стоимости ценных бумаг 47 млрд руб. для сделок РЕПО банк использует бумаги только на 3 млрд руб. Кстати, на конец 2012 года доля ценных бумаг в активах банка составляла 14,5%, к концу 2013 года она уже выросла до 24%.

Топ-менеджмент во главе с президентом банка Сергеем Леонтьевым контролирует 52,95% его акций, в числе портфельных инвесторов — шведский фонд East Capital (19,93%), ЗАО «ИНГ Банк (Евразия)», фонд BlueCrest Strategic Limited и другие.

Куда уходили дотации

Существенная часть активов банка (24%) приходится на ценные бумаги, на 1 июля портфель составлял 46,2 млрд руб. (13,8 млрд руб. приходится на ОФЗ, еще 14,2 млрд руб. – облигации иностранных государств). Бумаги хранятся в двух кипрских депозитариях, которые являются дочерними компаниями двух частных российских брокеров.

Фактически, это означает, что получаемые дотации организация «Лайф» переводила за рубеж. Но ведь большинство банков предпочитают держать суверенные бумаги в Национальном расчетном депозитарии (НРД), поскольку это – одно из условий для репо с ЦБ!

Тут стоит отметить, что Alivikt Holdings владеет 51,2% «Пробизнесбанка», а конечными бенефициарами долей являются экс-предправления «Пробизнесбанка» Александр Железняк и президент ФГ «Лайф» Сергей Леонтьев. Еще 19,28% принадлежит East Capital, 7,68% – у Blue Crest, 6,98% – у Rekha Holdings и проч. Финансовые показатели (РСБУ, 1 июля 2015 г.): активы – 137,9 млрд руб., капитал – 11,2 млрд руб., Убыток – 1,4 млрд руб. Кто такой господин Железняк? Во-первых, орденоносец. Бизнесмен удостоен медали ордена «За заслуги перед Отечеством II степени». Указ об этом был подписан Владимиром Путиным 14 января 2014 года. Согласно формулировке Указа, награда была вручена «за достигнутые трудовые успехи и многолетнюю плодотворную работу», что на деле выражается в серьезном вкладе Железняка в развитие эффективной, социально-ответственной банковской системы в России.

Самое интересное, Александр Железняк был одним из соавторов «антиотмывочного» закона (115 ФЗ). Так почему же активы банкира в офшорах? И не использует ли Железняк свои способности и связи, чтобы выводить финансы? Например, в 2014 году в ходе санации под контролем «Агентства по страхованию вкладов», группе перешел самарский ОАО Коммерческий банк Солидарность. Деньги вполне могут оказаться на офшорных счетах…

Сейчас ФГ «Лайф» пытается найти инвестора на санацию «Пробизнесбанка», сказал человек, близкий к банку, и один из его контрагентов. Как говорят, Леонтьев генерирует идеи, а за их реализацию, общение с регулирующими органами и крупными клиентами отвечает его друг со школьной скамьи Александр Железняк, ныне председатель правления «Пробизнесбанка».

«Особое мнение»

Впрочем, мнение у клиентов банков Железняка и Леонтьева не такое радужное, как хотелось бы банкирам. Флагманский банк «Пробизнесбанк» вообще осыпают проклятиями, и уже давно.

«25.07.2015г. был сделан перевод в системе переводов «Лидер» из Москвы в Губкин Белгородской обл. Так получилось, что с этой системой переводов в этом городе работает только Пробизнесбанк. Сумма была не большая 2000 р. С переводом всё нормально, пришел моментально, но банк в этот день и следующий не работал – выходные. В понедельник человек пришел получать деньги, а ему заявляют: «С вас комиссия 800 р. иначе денег не получите». Это грабеж средь бела дня! При том, что никто, нигде и ни о чем не предупреждает. Дозвониться в банк из Москвы не получается, на жалобу в службу поддержки никто не отвечает. Обходите стороной это заведение», – пишет клиент банка из Белгородской области.

«Просили отсрочку по выплате на два месяца, по семейным обстоятельствам. Они согласились. но потом, не оповестив нас, обратились в суд для взыскании просрочки. Не советую никому связываться с этим банком», – сообщает Вячеслав из Казани.

«Мне не посчастливилось быть поручителем по договору. Так вместо долга в 50 тысяч они предъявили 400 тысяч. А когда я все уплатила все, о чем договорились, взяли и арестовали у меня все имущество по той причине, что, дескать, просто забыли отозвать свои претензии», – написала свой отзыв Наталья из Москвы.

«Мне выслали денежный перевод по Золотой Короне. Посмотрел на сайте, что банк работает с этой системой, ну и отправился получать. Операционистка в отделении банка сообщила, мол внутренняя инструкция банка-для получения перевода (больше 10000 р.) необходимо открытие счета на год, при этом годовое обслуживание счета стоит 800 рублей. Насколько я понимаю, это какая-то хитрая навязанная услуга. Не рекомендую получать переводы в этом банке», – оставил свой отзыв клиент из города Орел.

Читать еще:  Куда обратиться если не платят зарплату

У банков «Лайфа» всегда были проблемы, но если учесть, что ЦБ ввел временную администрацию, а почти половина активов хранится в офшорах, то, возможно, руководство компании планирует покинуть пределы государства. С деньгами, конечно…

Это существенно вредит интересам России, так что, похоже, руководство «Пробизнесбанка» пора проверить силовикам.

История «Пробизнесбанка» дошла до уголовных дел

Лента новостей

Все новости »

Следственный комитет подозревает ряд руководителей банка в растрате и выводе за рубеж двух с половиной миллиардов рублей. Об этом в среду сообщил официальный представитель СКР Владимир Маркин. Ранее СМИ стало известно, что правоохранители, в том числе, и ФСБ, задержали нескольких топ-менеджеров «Пробизнесбанка»

Фото: Вячеслав Прокофьев/ТАСС –>

«Пробизнесбанк» лишился лицензии летом прошлого года. После чего, владелец группы «Лайф», куда входил «Пробизнесбанк», Сергей Леонтьев, покинул страну. Затем ЦБ обратился в прокуратуру, МВД и Следственный комитет. Кроме того, в правоохранительные органы отправили заявления и кредиторы «Пробизнесбанка», предприниматели, на счетах которых застряли десятки миллиардов рублей.

Руководитель инициативной группы обманутых клиентов «Пробизнесбанка» Нерсес Григорян рассказал Busienss FM, что общался с менеджерами банка, однако о задержании банкиров им неизвестно.

Нерсес Григорян руководитель инициативной группы обманутых клиентов «Пробизнесбанка» «Возможно, существуют два дела «Пробизнесбанка». Одно, которое мы сдавали в Генеральную прокуратуру и в Главное управление МВД. И второе, мифическое, которое мы не видели, мы не знаем. Что касается поданных заявлений в Генеральную прокуратуру, мы получили такую отписку, что они отправили в Главное следственное управление МВД России. В начале они говорили, что ничего не получили, потом неизвестно, куда и что. Следы этого дела пропали из Генеральный прокуратуры, ушли в МВД, неизвестно куда. То есть, официально никаких отписок о том, что возбуждено дело, мы не получали. Я сейчас пообщался не совсем с высшим топ-менеджером. Те значимые люди, против кого мы могли бы рассчитывать на возбуждение этого уголовного дела по статьям «Мошенничество» и «Растрата», боюсь, что они находятся где-то в Лондоне или в Америке, точно не знаем. Все, кто здесь, все живы, здоровы, никого не задержали, никто ничего не знает. Я это могу только предположительно — это мое предположение — связать с тем, что недавно было собрание кредиторов, мы задавали не очень удобные вопросы конкурсному управляющему, и народ очень сильно был недоволен ситуацией. Возможно, это некая попытка сгладить, сказать, что мы активно работаем, вот видите, кого-то задержали. К сожалению, никаких имен, никаких точных данных я не получил. Как говорят, плохие новости распространяются очень быстро, поэтому в данном случае для бывших сотрудников «Пробизнеса» о таких массовых задержаниях никому ничего не известно».

В Следственном комитете назвали подозреваемых: это два вице-президента, несколько начальников департаментов, а также неустановленные лица. Однако в СКР не стали комментировать информацию о задержаниях, а лишь сообщили, что сейчас устанавливаются обстоятельства преступлений. По версии следствия, речь идет о схеме выдачи кредитов подставным компаниям, а затем перечислении средств на счета зарубежных организаций и физлиц.

Напомним, регулятор в августе обнаружил в «Пробизнесбанке» дыру на 67 миллиардов рублей, потом, правда, кассовый разрыв сократился до 40 миллиардов. Были сообщения, что средства на эту сумму хранятся в неких кипрских депозитариях. В то же время СМИ писали, что причиной краха «Пробизнесбанка» могли быть и не криминальные обстоятельства. Возможно, все произошло из-за ошибок кредитования и фальсификации отчетности, впрочем, есть и иная точка зрения, комментирует банкир Александр Лебедев.

Александр Лебедев председатель совета директоров холдинга «Национальный резервный банк» «В банковской практике РФ, давайте не ходить далеко, возьмем последние семь-восемь лет, это сотни банков, и там отсутствует несколько триллионов рублей денег. Нет ни одного случая, где каким-то образом и, в конечном счете, в рамках уголовного дела или арбитражного разбирательства обязательно доказали бы, что это сделано незаконным образом. Нет такого случая, чтобы в карман к этим людям, которые владели этими банками, не перешла часть клиентских денег. 10 процентов, 20, 30, 50 или 100 — это вопрос устанавливаемый, но там нет не криминальных случаев, там обязательно есть технические кредиты, которые выдавались. Другое дело, они могут потом объяснять, что у них компания не работала, да они не имели права выдавать никакие технические кредиты в свои собственные бизнесы. Сплошь и рядом это просто деньги, выведенные в виде подставных кредитов, просто сквозные деньги, на которые куплены, как недавно говорил Исаев, средства передвижения по морю, по воздуху или недвижимость. Если кого-то арестовали, значит, я надеюсь, чтобы дали показания. Что еще в этих банках происходит? Когда он уходит в АСВ, оттуда весь менеджмент уходит с папочками, они уносят всякие клиентские дела, здесь же вообще ничего не найдешь. А нельзя их никуда отпускать, должны все сидеть на месте. Вот сейчас только объявили, что будут ограничивать выезд. Ну, давно надо было это делать».

Мы также связались с одним из бывших менеджеров «Пробизнесбанка», он тоже оказался не в курсе уголовных дел и задержаний банкиров. СМИ сообщали, что помимо владельца кредитной организации Сергея Леонтьева, страну покинули еще несколько топ-менеджеров. Объем вкладов физлиц в «Пробизнесбанке» составлял 27 миллиардов рублей.

Читать еще:  Коллекторское агентство гарант угрозы

Пробизнесбанк лишен лицензии. Над группой «Лайф» сгущаются тучи

Банк России отозвал лицензию у Пробизнесбанка, остальные банки группы «Лайф», кроме самарской «Солидарности», пройдут санацию, которой займется ​​«дочка» Агентства по страхованию вкладов — банк «Российский капитал». При этом в сообщении ЦБ было сказано, что дочерний банк АСВ «Российский капитал» получит кредит на поддержание ликвидности этих банков для «поддержания их бесперебойной работы и своевременного осуществления расчетов с кредиторами». Однако в настоящий момент никакой бесперебойной работы по расчетам в банках нет.

В сообщении об отзыве лицензии регулятор указал на то, что руководство банка «проводило высокорискованную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы», в результате чего кредитная организация полностью утратила собственные средства. Норматив достаточности капитала банка на момент отзыва лицензии был ниже 2%.

В среду ЦБ сообщил, сколько миллиардов недосчитался в Пробизнесбанке. «Превышение обязательств над стоимостью активов Пробизнесбанка на основе имеющихся документов составляет не менее 67 миллиардов рублей. “Дыра” вызвана наличием у банка различных финансовых активов, имеющих признаки фиктивности», — передала пресс-служба ЦБ слова зампреда Банка России Сухова.

По его словам, к таким активам относятся ценные бумаги в иностранных депозитариях; финансовые требования на иностранный «псевдобанк»; необеспеченные аккредитивы, не имеющие очевидного экономического смысла; очевидно фиктивные срочные сделки; а также иные операции, характер которых не позволяет определить действительную стоимость активов.

Банк является участником системы страхования вкладов. По величине активов, согласно данным ЦБ, занимал на 1 августа 2015 года 51-е место в банковской системе РФ. По данным РИА Рейтинг, Пробизнесбанк на 1 июля занимал 65-е место по объему вкладов населения в размере 27,1 миллиарда рублей и 56-ю строчку в рэнкинге по объему активов в 139,1 миллиарда рублей.

Среди собственников банка на его сайте указана компания «Аливикт» с долей 52,95%, которая принадлежит председателю правления Пробизнесбанка Александру Железняку и президенту группы «Лайф» и Пробизнесбанка Сергею Леонтьеву. Шведскому инвестфонду East Capital принадлежит 19,93% банка.

Кто еще входит в группу «Лайф»

Финансовая группа «Лайф» — крупный российский банковский холдинг, основанный более 10 лет назад. Группа объединяет ОАО АКБ «Пробизнесбанк» и его дочерние банки и компании:

  • АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» (Саратов)
  • ОАО «ВУЗ-банк» (Екатеринбург)
  • ЗАО «Национальный банк сбережений» (Иваново)
  • ОАО «Газэнергобанк» (Калуга)
  • ОАО КБ «Пойдём!» (Москва)
  • ОАО КБ «Солидарность» (Самара)
  • ООО «Факторинговая компания «Лайф» (Москва)
  • ООО «Пробизнес-Девелопмент» (Москва)
  • бренд «Лайф Банк» в Иваново.

Банки Группы обслуживают более 4 миллионов клиентов-физических лиц и 200 тысяч клиентов-юридических лиц. Группа имеет четвертую в стране сеть физического присутствия из более чем 800 отделений. В настоящее время в Группе работают более 17 тысяч человек.

Головным банком Группы является Пробизнесбанк, основанный в 1993 году. Сегодня по количеству отделений Группа уверенно входит в пятерку крупнейших финансовых институтов России. За последние двадцать лет в Группе опробовали и внедрили множество технологий и решений, уникальных для банковской отрасли, которые сегодня обеспечивают ей технологическое лидерство и наивысшее качество клиентского сервиса.

В 2012 году акционеры группы «Лайф» открыли свой венчурный фонд «Лайф.Среда», который инвестирует в финансовые и интернет-стартапы. Например, он вложился в мобильный банк Instabank, социальную сеть для трейдеров и инвесторов ThinkTwice. В феврале 2014 года «Лайф.Среда» продала американский мобильный банк Simple испанской банковской группе BBVA за $117 млн, это был первый выход фонда из инвестиций. На ней фонд, по собственным данным, заработал 180% годовых от вложенных инвестиций. Управляющий партнер фонда Вячеслав Солодкий написал, что решение об отзыве лицензии у Пробизнесбанка никак не повлияет на деятельность фонда, поскольку «она никак не аффилирована с банком».

Отзыв лицензии у Пробизнесбанка привел к техническим сбоям в остальных пяти банках группы

Отзыв лицензии у Пробизнесбанка — головного банка группы «Лайф» — привел к техническим сбоям в остальных пяти банках группы. Как стало известно сегодня, во всех банках проблемы со снятием наличных, так как процессинг группы осуществлял Пробизнесбанк.

В двух банках группы «Лайф» — «Экспресс-Волга» и ВУЗ-банк — начались проблемы со снятием наличных в банкоматах. В колл-центре Экспресс-Волга банка корреспонденту «Ъ» сообщили об ограничениях по снятию наличных в банкоматах сторонних кредитных организаций и о невозможности оплатить картами покупки. По словам сотрудника колл-центра, это связано с «техническими проблемами», причем сроки решения этих проблем и вызвавшие их причины там уточнить не смогли. В колл-центре ВУЗ-банка «Ъ» пояснили, что в данный момент в банке обновляется программное обеспечение, которое может продлиться до понедельника. «Возможно только снятие наличных в банкоматах группы “Лайф” (кроме Пробизнесбанка), при этом снимать деньги в сторонних банкоматах или оплачивать покупки в торговых центрах картами, выпущенными банками группы, невозможно», — пояснил сотрудник колл-центра. Сумма снятия — 15 тыс. руб. в сутки. Ограничение было введено еще вчера, причем действует оно во всех банках группы (кроме ВУЗ-банка это еще и Экспресс-Волга банк, банк «Пойдем», Газэнергобанк и банк «Солидарность»).

Как пояснил источник, близкий к группе, технический сбой связан с тем, что весь процессинг банков осуществлял головной банк группы «Лайф» Пробизнесбанк. После отзыва у него лицензии необходимо перевести процессинг в другой банк, но когда это будет сделано, пока непонятно.

Читать еще:  Чем отличается приказ от распоряжения руководителя

Ключевой собственник покинул Россию?

​​Сергей Леонтьев, который через офшорную компанию Alivikt владеет 52,9% акций Пробизнесбанка, лишившегося лицензии ЦБ 12 августа, не появляется в банке. «Я не видел его с конца прошлой недели», — сказал РБК один из т​оп-менеджеров банка. Другой сотрудник банка говорит, что видел его в последний раз во вторник. «После отзыва лицензии его помощники сказали, что он впал в депрессию и ни с кем общаться не будет, по банку ходят слухи, что он уехал за границу, возможно в Сингапур», — говорит третий сотрудник банка на условиях анонимности. Источник, близкий к банку, утверждает, что Леонтьев сейчас находится в одной из европейских стран.

В приемной Леонтьева РБК сказали, что он на месте, но соединить отказались, сославшись на его «плотный график встреч». Помощница Леонтьева Ксения Койчева пообещала в качестве доказательства​​​​ присутствия Леонтьева прислать его фото в кабинете, однако на момент публикации так и не сделала этого, перестав отвечать на звонки. Пресс-служба Пробизнесбанка отказалась комментировать информацию о местонахождении Леонтьева. Предправления группы «Лайф» и один из акционеров Пробизнесбанка Александр Железняк к телефону не подходит.

Ранее Леонтьев намекнул на то, что может покинуть Россию, в своем внутрикорпоративном блоге, на который ссылается портал «Банки.ру». «Россия пока еще не «доросла» до того, чтобы в ней могла нормально работать такая финансовая группа, как «Лайф», — написал он. — Видимо, время «Лайф» в этой стране еще не пришло. Поэтому в ближайшие 50 лет я буду делать «Лайф» в других частях земного шара».

Пробизнесбанк

Mellitus Holdings Limited – 1,93%

Millenary Limited – 2,65%

ИТ-паспорт (23)

Проект Интегратор Продукт Технология Год
R-Style Softlab (Эр-Стайл Софтлаб) InterBank RS Системы дистанционного банковского обслуживания 2015
RedHelper RedHelper (livechat) 2014
Аладдин Р.Д. (Aladdin R.D.) Aladdin Антифрод-терминал ИБ – Аутентификация, ИБ – Система обнаружения мошенничества (фрод) 2014
Неофлекс (Neoflex) Проекты ИТ-аутсорсинга ИТ-аутсорсинг 2014
Kaspersky (ранее Лаборатория Касперского) Kaspersky Security ИБ – Антивирусы, ИБ – Антиспам 2014
R-Style Softlab (Эр-Стайл Софтлаб) RS-InterBank Mobile Системы дистанционного банковского обслуживания 2013
Инфосистемы Джет BMC ProactiveNet Performance Management Cloud Computing, ITSM – Системы управления IT-службой 2013
Abbyy Россия (Аби) ABBYY FlexiCapture СЭД – Системы потокового распознавания 2012
Tripp Lite SmartOnline SU60KX ИБП – Источники бесперебойного питания 2012
Текора (ТЕхнологии КОрпоративного РАзвития) (Tekora) ТЕКОРА: Информационный Инкубатор Инновационных Идей» (система «4И») 2012
АМТ-Груп (AMT Group) AMT IP Forum IP-телефония 2012
Инфосистемы Джет Oracle Financial Services Data Warehouse BI, СУБД 2012
Инфосистемы Джет Проекты ИТ-аутсорсинга ИТ-аутсорсинг 2012
Без привлечения консультанта или нет данных Contour BI BI 2012
R-Style Softlab (Эр-Стайл Софтлаб) RS-Securities 2012
R-Style Softlab (Эр-Стайл Софтлаб) Aladdin eToken PASS Снят с продаж ИБ – Аутентификация 2011
Диасофт (Diasoft) Diasoft FA Balance ERP, HRM 2011
Инфосистемы Джет IBM Content Foundation (ранее IBM FileNet) BPM, CMS – Системы управления контентом, СЭД 2011
R-Style Softlab (Эр-Стайл Софтлаб) RS-Bank АБС – Автоматизированные банковские системы 2010
Инфосистемы Джет InterBank RS Системы дистанционного банковского обслуживания 2010
Tops Consulting (Топс Консалтинг) Microsoft Dynamics CRM CRM 2009
Columbus Russia (Колумбус Ай Ти Партнер) IBM Cognos Planning BI, CPM 2009
Акадо-Телеком (Комкор) Комкор-Банк СЭД, СЭД – Системы потокового распознавания

Активы

2019: Топ-менеджеры осуждены на сроки от трёх до семи лет колонии

В июле 2019 г. суд Москвы вынес приговор по делу топ-менеджеров Пробизнесбанка, который остался должен клиентам 83 млрд руб. Фигуранты дела обвинялись в растрате 2,4 млрд руб. и получили от трех до семи лет колонии.

Обвиняемыми стали вице-президент по развитию корпоративного бизнеса банка Вячеслав Казанцев, бывший начальник управления проектного финансирования Кирилл Артемов и гендиректор коллекторского агентства «Лайф» Сергей Калачев.

Для вывода похищенных средств банка за границу, использовались кредиты на подставные компании и счета открытые в одном из главных отмывочных банков Латвии Trasta Komercbanka.

Бенефициары вывода средств из Пробизнесбанка Сергей Леонтьев и Александр Железняк находятся в США и объявлены в федеральный и международный розыск. Вероятность их экстрадиции из США выглядит маловероятной.

2015: Отзыв лицензии

7 августа 2015 года ЦБ РФ ввел в Пробизнесбанке внешнее управление. Совладелец банка Сергей Леонтьев тогда заявил сотрудникам, что это временная мера, которая была предпринята регулятором в связи с тем, что Пробизнесбанк допустил снижение нормативов.

В августе 2015 года Банк России объявил об отзыве лицензии у Пробизнесбанка. Такое решение, говорится в распространенном ЦБ сообщении, было принято «в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, значением всех нормативов достаточности собственных средств ниже 2 процентов, снижением размера собственных средств ниже минимального значения уставного капитала».

Пробизнесбанк (входил в Финансовую Группу Лайф) (генеральная лицензия ЦБ № 2412) был создан в 7 июля 1993 году, обслуживал 7,5 тысяч юридических и примерно 460 тысяч частных лиц. Пробизнесбанк входил в обязательную систему страхования вкладов, удерживает позиции в числе пятидесяти крупнейших национальных банков по размеру активов. Приоритетным направлением для Пробизнесбанка являлись предоставление продуктов и услуг для крупных корпоративных клиентов, клиентов МСБ и физических лиц: кредитование, депозиты, расчетно-кассовое обслуживание, банковские сейфы, международное финансирование, комиссионные продукты, денежные переводы, дистанционные сервисы, операции на финансовых рынках и другие направления традиционного банковского бизнеса.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector